Capital de giro para franquia: entenda como calcular o quanto seu negócio precisa
O capital de giro de uma franquia é o dinheiro que circula e mantém seu negócio respirando enquanto as vendas não cobrem os custos.
Ele funciona de forma que o negócio não dependa do valor recebido pelas vendas. Ou seja, é o oxigênio que mantém a franquia viva até o momento em que ela se paga sozinha.
Muitas franqueadoras exigem que você tenha capital de giro para começar. O motivo? Se a franquia fechar cedo, quem perde a boa imagem é marca.
Neste conteúdo, você vai descobrir como calcular o capital de giro do seu negócio e manter as contas no azul. Confira o que veremos:
Como calcular o capital de giro franquia?
Para realizar o cálculo do capital de giro da sua franquia, é necessário organizar alguns detalhes referentes ao estabelecimento. Estas questões irão dar o auxílio essencial para a conta. São elas:
- Defina um período de tempo em que o capital de giro será alimentado;
- Mantenha um controle detalhado do fluxo de caixa da franquia;
- Tenha de forma clara quais são os recursos e lucros da unidade.
A fórmula usada para calcular capital de giro é a seguinte:
CGL = AC - PC
Sendo as siglas da conta:
CGL: Capital de giro líquido
AC: Ativo circulante (recursos que podem se tornar em liquidez como contas bancárias, aplicações financeiras, dívidas a receber, etc).
PC:Passivo circulante (todas as despesas fixas e previsíveis em um determinado período de tempo, como: salários, aluguel, fornecedores, etc).
Vamos para mais um exemplo prático?
Suponhamos que o AC = R$100 mil e PC = R$60 mil
Agora para calcular o CGL vamos aplicar a fórmula:
CGL = AC - PC
CGL = R$100.000,000 - R$60.000,00
CGL = R$ 40mil
O capital de giro franquia é de R$ 40 mil. Esse será o valor disponível para que todas as despesas operacionais sejam cobertas.
O que é o capital de giro em uma franquia?
Ao pesquisar como começar uma franquia, você vai notar que muitas marcas exigem um capital de giro logo no início da contratação.
A função dele? O capital de giro vai amparar a franquia, enquanto ela não estiver dando retorno. É o valor que ajudará a manter as contas nos primeiros meses de atuação, enquanto a operação está aquecendo os motores.
Veja um exemplo prático numa pizzaria:
- Na terça-feira você compra R$2 mil em insumos e paga à vista o fornecedor;
- Durante semana você fatura R$4 mil, porém 80% dos clientes pagaram no cartão de crédito ou iFood;
- Esse dinheiro pode levar até 30 dias para ser liberado na conta;
- Na segunda-feira seguinte você já precisa pagar o motoboy e comprar mais insumos. É aí que entra o capital de giro para pagar os seus custos.
🚨Atenção: esse valor precisa ser bem maior que o custo mensal do negócio. Nada de gastar tudo na primeira vez. Esse dinheiro tem que rodar, não virar reserva de emergência que some no primeiro susto.
O que a lei Circular de Oferta de Franquia diz sobre o capital de giro?
A COF obriga a franqueadora a informar o total estimado do investimento inicial para aquisição, implantação e começo da operação. Mas nem sempre o valor do capital de giro aparece detalhado antes de você entrar em contato com a marca.
É comum que haja confusão na hora de incluir as taxas do que é investimento em equipamentos, suporte e instalações de acordo com a lei de franquias.
Fique atento: a implementação deve estar incluída na taxa de franquia, ou seja, quando o franqueado assina o contrato para deter os direitos de marca naquela região.
Quais são os tipos de capital de giro franquia?
Existem três tipos de capital de giro. Cada um mostra um retrato diferente da saúde financeira. Confira:
- Capital de giro líquido;
- Capital de giro negativo;
- Capital de giro próprio.
1. Capital de giro líquido
É a diferença entre o que você tem disponível (ativo circulante) e o que precisa pagar em breve (passivo circulante). Na prática, mostra se a franquia tem capacidade de se manter sem atrasar as contas recorrentes.
No cálculo, o ativo circulante inclui tudo que a franquia possui e pode virar dinheiro rápido (caixa, bancos, contas a receber). Já o passivo circulante são as contas que vencem em breve (pagamento de fornecedores, salários e aluguel).
Sendo assim, o capital de giro líquido é um termômetro importante para a saúde da empresa. Ele revela se você tem fôlego para cobrir as obrigações.
2. Capital de giro negativo
Quando a franquia está com o capital de giro negativo, significa que o caixa não cobre todas as dívidas do momento.
Nesse tipo de situação, deve ser feito um plano de ação para reverter o quadro e aumentar o caixa. Caso não haja nenhuma ação rápida, o restaurante pode entrar em uma grave crise financeira.
Em emergência, vale negociar com fornecedores ou buscar empréstimos com juros menores.
3. Capital de giro próprio
O capital de giro próprio mostra se a franquia está financeiramente saudável, sem depender de dinheiro de terceiros.
Aqui, os valores valores recebidos são maiores que os que os custos. Para alcançar esta meta, existe o fluxo de caixa, responsável por manter o controle financeiro regular.
A fórmula utilizada para realizar o cálculo do capital de giro próprio da franquia é:
CGP = PL – (AP + RLP)
Como conseguir o capital de giro franquia?
Mas, qual a melhor forma de conseguir um bom capital de giro franquia? Afinal, ele é essencial para o andamento do investimento e também muito importante para iniciar a sua franquia.
Para isto, existem diversas formas de investimento para está etapa do processo. Tendo em mente que para abrir uma franquia, é preciso em geral de 50 a 60% do total dos ativos.
Abaixo, listamos as opções de investimento e suas descrições para uma melhor compreensão:
CGP = PL – (AP + RLP)
CGP - capital de giro próprio;
PL - patrimônio líquido (o que é realmente seu);
AP - ativo permanente (bens fixos. como equipamentos)
RLP - ativo realizável a longo prazo (dinheiro que só entra depois de um tempo).
Como conseguir o capital de giro para a franquia?
A dúvida que não quer calar: qual a melhor forma de conseguir um bom capital de giro para a minha franquia?
Existem diversas formas de levantar esse dinheiro. Em geral, você vai precisar de 50% a 60% do investimento total dos ativos para começar.
Abaixo, listamos as opções de investimento e suas descrições para uma melhor compreensão:
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Tipo de investimento |
Descrição |
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Investimento próprio |
Melhor opção para quem pode. Você entra sem dívida e não precisa se preocupar com os juros. |
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Empréstimo bancário |
O empréstimo bancário é indicado para quem não possui o valor total na mão. Mas cuidado com os juros e prazos. |
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Investidores |
Atrair sócios que injetam dinheiro na franquia em troca de parte dos lucros. Sem juros, mas você acaba dividindo o negócio. |
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Financiamento de fornecedores |
Negocie prazos maiores com fornecedores para aumentar o caixa enquanto a franquia gera receita. |
As opções são muitas! Por esse motivo é preciso se atentar para encontrar a melhor opção para o sucesso da franquia.
Como manter o capital de giro circulando e o negócio prosperando?
Para saber se o caixa está rodando e o faturamento cobre os custos e o capital de giro, é preciso estar atento aos dados financeiros da sua franquia.
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FAQ
Quer saber mais sobre capital de giro para franquia? Tire suas dúvidas aqui!
O capital de giro é o dinheiro necessário para manter a franquia funcionando enquanto as vendas não dão lucro. Ou seja, ajuda a manter as contas pagas nos primeiros meses de atuação.
Para abrir uma franquia o valor do capital irá depender de diferentes fatores, como o setor e modelo. Algumas franquias exigem um valor destinado para o capital de giro no contrato. Em geral, reserve de 50% a 60% do investimento total.
Para montar o capital de giro, a fórmula usada é: AC (ativo circulante: caixas, bancos e contas a receber) - PC (contas a pagar, salários, fornecedores).
O capital de giro deve ser administrado de forma que ele nunca seja consumido totalmente. Ele não é uma reserva, mas sim um valor que deve ser girado.