Saber como calcular capital de giro e ter controle da gestão financeira do seu negócio, deve estar na sua lista de prioridades na hora de abrir um restaurante ou qualquer tipo de estabelecimento.
Para isso, é preciso fazer a diferença entre o Ativo Circulante e o Passivo Circulante. Esse resultado mostra quanto a empresa possui de recursos para receber sobre o que precisa pagar, em um prazo curto.
Os prazos médios de estocagem, volume e custo de vendas, compras e pagamentos, todos esses fatores exercem influência sobre o capital de giro líquido (CGL).
Por isso, a variação dessa concorrência é grande, logo é recomendado que se monitore com frequência e esteja ciente que o fluxo de caixa está atrelado a esses fatores.
Caso você queira entender melhor sobre o cálculo do capital de giro, acompanhe o conteúdo e confira o que separamos para você:
Entre os pilares da gestão financeira, dentro da sua empresa, é preciso entender o que é capital de giro. Resumidamente, o capital de giro é o dinheiro que permitirá o desenvolvimento da ação e continuação do ciclo.
Isto é, para ter um controle financeiro do restaurante, o capital de giro irá exercer um papel fundamental no processo. Ele será responsável por manter o estabelecimento entre o período de início do investimento até o momento de retorno do lucro para o caixa.
Para saber como calcular capital de giro, é preciso usar a seguinte fórmula: RF = (CR+E) - (CP+ID)
Onde:
Há outras formas de como calcular o capital de giro. Tudo irá depender do tipo de capital que você gostaria de saber. Entre eles estão as seguintes:
Segue um exemplo prático de aplicação da fórmula:
Ativo circulante |
Passivo circulante |
R$15 mil (contas bancárias) |
R$10 mil (fornecedores a pagar) |
R$20 mil (aplicação de curto prazo) |
R$15 mil (salário a pagar) |
R$30 mil (estoque) |
R$5 mil (despesas mensais) |
Cálculo Capital de giro |
(15.000,00+20.000,00+30.000,00) - (10.000,00+15.000,00+5.000,00) = 35.000,00 |
Caso você esteja começando um negócio e não entenda bem quais são as funções necessárias para realizar o cálculo, o indicado é reservar um equivalente a três meses de despesas fixas.
Existem diferentes tipos e formas de como calcular capital de giro, para a realização da conta, o empreendedor deve entender sua definição e como aplicar dentro do seu restaurante.
Caso você esteja em dúvida ou ainda não conheça quais são os diferentes tipos de capital, acompanhe o texto para começar a desenvolver estes conceitos no seu negócio:
É utilizado como referência para indicar que a empresa não tem dinheiro em caixa para realizar o pagamento de todas as dívidas.
Mas não é em todas as situações que estar com capital negativo significa algo ruim. Quando o restaurante está no início de sua trajetória ou ainda em período de crescimento, é normal que haja mais investimentos do que lucro.
Para uma boa gestão financeira do seu restaurante, é preciso se atentar nesses valores. Manter o controle do seu financeiro é essencial, monitorando a saída e entrada de novos recursos.
O capital de giro próprio trata-se dos recursos que a empresa tem disponível sendo a diferença entre o ativo circulante e o passivo circulante.
Neste tipo de capital de giro, os gastos serão menores do que o valor que a empresa recebe. Sua utilização é feita sem a necessidade de terceiros, apenas com a utilização do dinheiro da empresa.
A utilização deste tipo de capital pode ser vantajosa para a empresa, visto que evita custos adicionais e juros de financiamentos.
Se refere ao resultado da subtração do passivo circulante do ativo circulante. Dentro da sua conta não entram os valores do ativo não circulante, logo não entram bens e imóveis.
Por se tratar de um capital de giro líquido, sempre será levado em conta a facilidade em converter para dinheiro os ativos disponíveis.
Sua principal função é apresentar a capacidade acessível para a empresa cobrir suas obrigações.
Em muitos casos, dúvidas sobre este assunto podem surgir. Sendo assim, se o seu negócio tem um fluxo de caixa positivo e bem organizado, mas o dinheiro que entra acaba saindo e não sobra dinheiro para o capital de giro, é preciso ter atenção.
Isso porque o capital de giro é a principal reserva financeira de um negócio. Sendo assim, é fundamental ter um controle financeiro para situações de emergência.
Uma das melhores formas de obter o valor necessário para reservas no seu capital de giro é realizando a antecipação de recebíveis.
Por mais que a antecipação de recebíveis possa envolver descontos de juros por parte da instituição financeira, os custos acabam sendo menores comparado ao que são cobrados em empréstimos.
Para um controle eficaz do capital de giro, é essencial aprender como se faz a conciliação bancária, pois este processo irá permitir uma visão mais ampla da situação financeira da empresa.
O cálculo do capital de giro no seu restaurante é uma ação importante para que o gestor possa ter noção dos valores que seu negócio tem, para pagar as contas e obrigações gerais.
Sendo assim, caso o cálculo do capital de giro de um valor baixo, o controle financeiro estará correndo risco, já que não terá como lidar com despesas inesperadas ou crises. Dessa maneira, o capital de giro interfere diretamente na saúde financeira do seu estabelecimento.
Isso porque esse montante garante os pagamentos, tanto dos fornecedores, quanto dos salários da equipe ou despesas operacionais.
Como qualquer tipo de decisão, é preciso muito planejamento ao fazer um empréstimo para a sua empresa. É de extrema importância que o proprietário consiga quitar as dívidas dentro do prazo.
Para isto, o contador irá ajudar no preparo da demonstração financeira, das projeções da empresa e dos orçamentos. Auxiliará no preparo dos impostos e em sugestões de oportunidades para reduzir as suas responsabilidades tributárias.
A assistência especializada em uma empresa é fundamental para que o empreendedor tenha uma orientação correta sobre quais são as melhores práticas para o seu negócio.
Nesse caso, o empresário precisa conhecer muito bem todos os processos da empresa.Visto que, por mais que o advogado e o contador seja seu suporte, a responsabilidade continua sendo do proprietário.
Nem sempre solicitar um empréstimo está associado a um problema, ou mesmo ao fracasso do seu negócio. Muitas vezes as pessoas optam por fazer empréstimos para realizar operações ou mesmo desenvolver novos projetos para a empresa.
Quando um empréstimo é bem estudado e feito na forma correta, ele pode ajudar a empresa a crescer, negociar com investidores ou até pagar dívidas.
O valor ideal que deve ser destinado ao capital de giro está condicionado a alguns fatores como: porte da empresa, setor em que ela atua, sazonalidade da companhia, entre outros. |
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A fórmula para realizar o cálculo do capital de giro é a seguinte: capital de giro = ativo circulante - passivo circulante
Para o cálculo do capital de giro próprio, a fórmula é CGP = PL - (AP+RLP)
Em uma planilha será incluido os principais itens do ativo circulante e do passivo circulante, em ordem de coluna com linhas para os valores. Nesta planilha será aplicado a fórmula do capital de giro.
Os três tipo de capital de giro são os seguintes: capital de giro liquido, capital de giro próprio e capital de giro negativo.