Para usar o fluxo de caixa líquido , é preciso fazer um cálculo sobre os dados financeiros para investimentos da empresa.
Assim como os outros tipos de transporte, é fundamental para a saúde financeira da empresa.
Com ele, é possível analisar dados relacionados a lucratividade do negócio, forma concreta e efetiva, e assim, avaliar o desempenho do empreendimento.
Isso ocorre porque, através do fluxo de caixa líquido, é possível definir uma meta em que o número se mantém sempre positivo.
Quando o valor fica parado em negativo por um período prolongado, é sinal de que o negócio não gera capital para seus gastos.
E para ter uma visão exata de como estão as coisas, é indicado que controle tudo em uma planilha de fluxo de caixa para restaurante.
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O fluxo de caixa líquido é uma das maneiras de fazer o controle das finanças do seu negócio.
Diferente dos outros tipos de fluxo de caixa , ele é definido a partir do valor que sobra após todos os pagamentos feitos.
Desse modo, ele serve como uma maneira de medir a capacidade de uma empresa em gerar lucro, sendo assim, muito utilizado na hora de investir em um novo negócio.
Apesar de muitas pessoas acharem que os dois métodos são idênticos, existem vários.
Em primeiro lugar, o fluxo de caixa de referência ao valor de entradas e registros de um negócio, a partir de um período de tempo determinado.
Já o fluxo de caixa líquido considera esses dados, mas trabalha sobre o valor que sobra a partir dessas movimentações, quais são os pagamentos em geral.
O fluxo de caixa líquido também é mais útil para análises específicas , feitas em hipóteses pontuais e com um objetivo, como investir em um novo negócio.
Para fazer o levantamento do fluxo de caixa líquido , é necessário conhecer muito bem o faturamento, realizando o fluxo inicial de caixa operacional.
Isso porque ele será necessário para a fórmula do seu cálculo de fluxo de caixa.
Para descobrir o valor do fluxo de caixa líquido, é necessário somar o fluxo de caixa operacional, junto ao fluxo de caixa de investimentos .
FCL = Fluxo de caixa líquido.
FCO = Fluxo de caixa operacional, referente a gastos em operações menos gastos de comércio e serviços.
FCI = Fluxo de caixa de investimentos, que é referente aos investimentos realizados no setor da empresa, portanto, o valor é lançado como negativo.
Mas, o FCI também pode ser uma forma positiva, caso a empresa trabalhe com ativos ou aplicações financeiras.
Desta forma, uma fórmula vai ficar assim:
Fluxo de caixa líquido =
Fluxo de caixa operacional + Fluxo de caixa de investimentos
(FCL = FCO + FCI)
Ainda, é necessário conhecer outras maneiras de calcular o fluxo de caixa, veja abaixo como opções:
Agora que você entende como fazer o fluxo de caixa, vai precisar de organizar seus números para controlar esta função.
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Como você viu, o fluxo de caixa operacional é fundamental para o fluxo de caixa líquido.
Mas isso é normal, já que, como um cálculo matemático, cada operação é possível um novo dado, que é usado para uma próxima conta.
O fluxo de caixa operacional seleciona entradas e baixas de negócios. Ele pode ser feito por períodos, mensais e até mesmo anual.
Assim, é realizado um levantamento para analisar quanto dinheiro ou empreendimento está conseguindo levantar.
O fluxo de caixa operacional é espanhola com base em uma equação bem fácil:
LAJIR (lucro antes de juros e impostos)
+ Desvalorização - Impostos LAJIR
Mas, após entender o seu fluxo de caixa operacional necessário para o cálculo líquido, também é importante adicionar uma depreciação e outras despesas. O valor pago, se chama EBITIDA .
O que é EBTIDA e o que ela diz sobre seu negócio?
O EBITDA é uma maneira de verificar como uma saúde financeira da empresa.
Para demonstrar esses dados, ela utiliza os lucros gerados através da parte operacional, desconsiderando empréstimos, investimentos e impostos.
A partir disso, é possível verificar se uma empresa realmente será bem financeiramente e sair dos seus requisitos internos.
Fórmula de cálculo EBTIDA
EBITDA = Lucro Operacional Antes do Imposto de Renda e
Receitas / Despesa Financeira + Depreciação + Amortização
Além de usar uma fórmula para descobrir os valores do fluxo de caixa líquido, ele é muito importante ou precisa ser analisado diante dos resultados.
Por isso, insira o prazo médio e longo prazo, o controle de fluxo de caixa de líquido precisa mostrar o positivo.
Caso uma empresa demonstre, após um ano, um fluxo de caixa líquido negativo , isso certamente será prejudicial para o negócio que não tem futuro promissor.
Então, se o FCL mostrar por muito tempo como negativo, será necessário elaborar o planejamento para que as contas fiquem positivas novamente.
Nesse caso, medidas como renegociar dívidas, pagando menos parcelas, é uma opção.
Isso ocorre porque taxas de juros são um valor morto para a empresa, então sempre que local, torna-se uma boa diferença no controle do fluxo de caixa .
Outra iniciativa coerente com o momento, é tentar diminuir os investimentos. Cortar é sempre uma boa ideia, e mais cautela com os custos é um diferencial.
Como você viu, o fluxo de caixa é muito importante para a saúde financeira de sua empresa.
Por isso, fique atento ao dia-a-dia, pois este é o modo que você pode tomar decisões coerentes e criar mudanças e comparações para o seu negócio!
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