Fluxo de caixa líquido: Entenda como aplicar no seu restaurante

Fluxo de caixa líquido: Como utilizar?

Para usar o fluxo de caixa líquido , é preciso fazer um cálculo sobre os dados financeiros para investimentos da empresa. 

Assim como os outros tipos de transporte, é fundamental para a saúde financeira da empresa. 

Com ele, é possível analisar dados relacionados a lucratividade do negócio, forma concreta e efetiva, e assim, avaliar o desempenho do empreendimento.

Isso ocorre porque, através do fluxo de caixa líquido, é possível definir uma meta em que o número se mantém sempre positivo.

Quando o valor fica parado em negativo por um período prolongado, é sinal de que o negócio não gera capital para seus gastos.

E para ter uma visão exata de como estão as coisas, é indicado que controle tudo em uma planilha de fluxo de caixa para restaurante.

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O que é o fluxo de caixa líquido?

O fluxo de caixa líquido é uma das maneiras de fazer o controle das finanças do seu negócio. 

Diferente dos outros tipos de fluxo de caixa , ele é definido a partir do valor que sobra após todos os pagamentos feitos.

Desse modo, ele serve como uma maneira de medir a capacidade de uma empresa em gerar lucro, sendo assim, muito utilizado na hora de investir em um novo negócio.

Qual a diferença entre fluxo de caixa e fluxo de caixa líquido?

Apesar de muitas pessoas acharem que os dois métodos são idênticos, existem vários. 

Em primeiro lugar, o fluxo de caixa de referência ao valor de entradas e registros de um negócio, a partir de um período de tempo determinado. 

Já o fluxo de caixa líquido considera esses dados, mas trabalha sobre o valor que sobra a partir dessas movimentações, quais são os pagamentos em geral.

O fluxo de caixa líquido também é mais útil para análises específicas , feitas em hipóteses pontuais e com um objetivo, como investir em um novo negócio.

Como calcular o fluxo de caixa líquido?

Para fazer o levantamento do fluxo de caixa líquido , é necessário conhecer muito bem o faturamento, realizando o fluxo inicial de caixa operacional.

Isso porque ele será necessário para a fórmula do seu cálculo de fluxo de caixa.

Para descobrir o valor do fluxo de caixa líquido, é necessário somar o fluxo de caixa operacional, junto ao fluxo de caixa de investimentos .

FCL = Fluxo de caixa líquido.

FCO = Fluxo de caixa operacional, referente a gastos em operações menos gastos de comércio e serviços.

FCI = Fluxo de caixa de investimentos, que é referente aos investimentos realizados no setor da empresa, portanto, o valor é lançado como negativo. 

Mas, o FCI também pode ser uma forma positiva, caso a empresa trabalhe com ativos ou aplicações financeiras.

Desta forma, uma fórmula vai ficar assim:

Fluxo de caixa líquido =

Fluxo de caixa operacional + Fluxo de caixa de investimentos

(FCL = FCO + FCI)

Ainda, é necessário conhecer outras maneiras de calcular o fluxo de caixa, veja abaixo como opções:

  • Margem operacional bruta = vendas feitas - custo das vendas gerais
  • Lucro antes de juros e impostos = margem operacional bruta - depreciação
  • Lucro líquido = lucro antes de juros e impostos - imposto
  • Capital de giro = caixa + clientes + estoques - fornecedores
  • Fluxo de caixa = lucro líquido + depreciação livre - capital - os investimentos

Agora que você entende como fazer o fluxo de caixa, vai precisar de organizar seus números para controlar esta função. 

Para ajudar nisso, nós prepamos uma Planilha de Fluxo de Caixa Gratuita . Para baixar, é só clicar no banner abaixo !

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Qual a importância do FCO para o fluxo de caixa líquido?

Como você viu, o fluxo de caixa operacional é fundamental para o fluxo de caixa líquido.

Mas isso é normal, já que, como um cálculo matemático, cada operação é possível um novo dado, que é usado para uma próxima conta.

O fluxo de caixa operacional seleciona entradas e baixas de negócios. Ele pode ser feito por períodos, mensais e até mesmo anual. 

Assim, é realizado um levantamento para analisar quanto dinheiro ou empreendimento está conseguindo levantar. 

O fluxo de caixa operacional é espanhola com base em uma equação bem fácil:

LAJIR (lucro antes de juros e impostos) 

+ Desvalorização - Impostos LAJIR

Mas, após entender o seu fluxo de caixa operacional necessário para o cálculo líquido, também é importante adicionar uma depreciação e outras despesas. O valor pago, se chama EBITIDA

O que é EBTIDA e o que ela diz sobre seu negócio?

O EBITDA é uma maneira de verificar como uma saúde financeira da empresa. 

Para demonstrar esses dados, ela utiliza os lucros gerados através da parte operacional, desconsiderando empréstimos, investimentos e impostos. 

A partir disso, é possível verificar se uma empresa realmente será bem financeiramente e sair dos seus requisitos internos.

Fórmula de cálculo EBTIDA

EBITDA = Lucro Operacional Antes do Imposto de Renda e

Receitas / Despesa Financeira + Depreciação + Amortização

O que analisa o fluxo de caixa líquido?

Além de usar uma fórmula para descobrir os valores do fluxo de caixa líquido, ele é muito importante ou precisa ser analisado diante dos resultados.

Por isso, insira o prazo médio e longo prazo, o controle de fluxo de caixa de líquido precisa mostrar o positivo.

Caso uma empresa demonstre, após um ano, um fluxo de caixa líquido negativo , isso certamente será prejudicial para o negócio que não tem futuro promissor.

Então, se o FCL mostrar por muito tempo como negativo, será necessário elaborar o planejamento para que as contas fiquem positivas novamente.

Nesse caso, medidas como renegociar dívidas, pagando menos parcelas, é uma opção.

Isso ocorre porque taxas de juros são um valor morto para a empresa, então sempre que local, torna-se uma boa diferença no controle do fluxo de caixa .

Outra iniciativa coerente com o momento, é tentar diminuir os investimentos. Cortar é sempre uma boa ideia, e mais cautela com os custos é um diferencial.

Medidas para fazer o fluxo de caixa líquido crescer

  • Reestruturar dívidas, diminuir taxas acelerando a quitação de dívidas;
  • Organizar como dados de pagamento com suas entradas e entradas;
  • Ter atenção e limitar como despesas de capital;
  • Ter uma pessoa ou uma equipe especializada em parte das finanças, e não permitir que todos os colaboradores tenham acesso a dados financeiros em planos ou sistemas.

Como você viu, o fluxo de caixa é muito importante para a saúde financeira de sua empresa. 

Por isso, fique atento ao dia-a-dia, pois este é o modo que você pode tomar decisões coerentes e criar mudanças e comparações para o seu negócio!

Qual o melhor sistema para controle financeiro de um restaurante?

O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é, sem dúvidas, o da Saipos.

E ele é tão eficiente assim, porque consegue agrupar diversas áreas da operação em um único software, que entende que cada etapa é parte de um único núcleo. 

Com isso, você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento.

Mais de 3 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o sistema, que revolucionou a forma de atender, entregar, controlar as finanças e tantos outros momentos do dia a dia.

Utilizando o Sistema Saipos, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa.

Confira alguns dos benefícios:

  • Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
  • Monitor KDS;
  • Integração com os principais apps de delivery;
  • Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
  • Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
  • PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
  • Gestão de pedidos e controle de motoboys;
  • Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
  • Comanda eletrônica e gestão de garçons.

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Tainara Braga - Graduanda de Jornalismo, Analista de Marketing e Redatora SEO.
Escrito porTainara Braga

Graduanda de Jornalismo, Analista de Marketing e Redatora SEO.