Fluxo de caixa: aprenda a fazer e tenha controle do seu negócio

Como fazer fluxo de caixa?

Como fazer o fluxo de caixa, nada mais é que anotar como movimentações de capital do seu empreendimento. Ou seja, é uma das formas de  organizar as finanças  e identificar possíveis problemas e dificuldades da empresa.

Neste sentido, para entender o fluxo de caixa como fazer, será necessário anotar três informações:

  • Saídas;
  • Entradas;
  • Resultados periódicos.

Esta é uma base para fazer o FC, mas é claro que você pode fazer mais algumas coisas, como analisar esses dados. É bom destacar que todos os tipos de negócios podem aderir a esta prática, não apenas grandes empresas.

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3 passos fundamentais de como fazer o fluxo de caixa!

Antes de se preocupar com o  fluxo de caixa, é essencial que conheça os três passos fundamentais para esta atividade. Confira agora mais detalhes de  como fazer corretamente o fluxo de caixa  no seu negócio:

1. Escolha como entradas e categorias em categorias

Antes de qualquer coisa, lembre-se de que: como  entradas e como são os itens principais de  fluxo de caixa. Além disso, elas não são da mesma natureza ou querem dizer que não podem ser tratadas por iguais. É importante que se separe como embaixadas.

Como taxas

Se trata de todo o  dinheiro que sai do estabelecimento, independente do motivo. E Para Que funcione corretamente, essas quantidades  devem Ser divididas em: fornecedores, despesas operacionais e outras despesas.

Como entradas

Como entradas de  fluxo de caixa  são todo o dinheiro que entra a partir de pagamento, serviços, produtos, cotação e outros. Este valor pode variar muito o período,   já que tudo depende da quantidade de vendas.

Por um número um pouco incidente, acaba sendo esquecido em alguns casos, gerando grandes erros no futuro . Como descontos são todo o  dinheiro que sai, por qualquer motivo, da sua empresa. Elas devem ser  divididas  essencialmente  em três grupos:

  • Fornecedores: Valor gasto para pagar os fornecedores;
  • Despesas operacionais:  Gastos administrativos, como internet, salário, aluguel e afins;
  • Outras despesas: Valores que aparecem todo mês, investimentos como, por exemplo.

Uma outra dica sobre o controle de caixa é dividir ainda mais como suas economias. Para fazer isso, você pode dividir uma categoria em  gastos  com  gastos incorretos, vendas, contas, matéria prima, deslocamento, comissão de produtos e impostos, por exemplo.

Lembrando que os custos  são variantes, conforme o tipo de negócio, então não tem como estimar o valor exato para verificar se está fazendo o fluxo de caixa correta. É necessário entender a realidade da empresa e dividir a forma mais real possível.

2. Registrar os resultados das entradas e downloads

Depois de classificarcomo entradas e entradas, chega a hora de registrar esses dados. É recomendado que antes de passar para um plano de fluxo de caixa, até obter as correções necessárias, caso necessário.

O lançamento certo desses itens é muito importante para as  apresentações , então se algo estiver errado, terá um impacto negativo.

3. Faça uma análise dos dados

O grande truque de como fazer o fluxo de caixa se trata da maneira como você analisa as informações. Reunimos apenas a primeira parte do processo, que também é fundamental. Para entender melhor como ele funciona, é preciso observar os seguintes itens:

Saldo final diário

saldo final diário será o responsável por indicar quanto dinheiro você tem na caixa no final do dia. Para descobrir o seu valor, basta pegar o saldo inicial , que veio no dia anterior ao trabalho e somá-lo ao valor das entradas e subtrair todas as vendas.

O resultado encontrado será equivalente ao saldo final diário . A partir disso, é possível notar uma variação de capital em caixa no período de um mês.

Lucro

Outro ponto de marcação sobre o fluxo de caixa como fazer a identificação do lucro, final de contas, é o meio desta atividade que você consegue identificar se não está azul. Mas como fazer isso? A partir de uma breve análise. Veja o exemplo abaixo:

Imagine uma situação na qual você compra um fogão no valor de R$ 800,00 e ganha por R$ 950. O lucro foi de  R$ 150. Mas, se R$50  foram gastos com frete do fogão, o seu lucro muda e passa apenas R$ 100.

Tudo isso significa que não basta apenas subtrair o custo da matéria-prima do preço cobrado, já que existem outros valores dentro do processo.

Pense: para vender um produto, é necessário considerar o descolamentofornecedores, vendedores e custos de produção. E a única forma de cobrir tudo isso é a partir do lucro. Considere todos os gastos envolvidos  e diminua-os com o valor causado pelas vendas.

Neste conceito de lucro, ainda existem dois tipos: líquido e bruto.

  • Lucro líquido:  é uma receita total do local, considerada tudo, inclusive os impostos;
  • Lucro bruto:  não leva em consideração os custos fixos de produção, salário de funcionários e aluguel, por exemplo.

Demonstração de fluxo de caixa como fazer?

A última dica para um controle financeiro impecável, é usar a demonstração do fluxo de caixa, também conhecida pelo DFC. Ela nada mais é do que um relatório que indica como receitas, despesas, lucros e prejuízos de uma empresa em um período determinado.

DFC  é uma peça fundamental do regime de caixa e pode ser inserida no relatório do Balanço Patrimonial. Para fazer uma  demonstração do fluxo de caixa, é preciso organizar e categorizar como despesas e receitas no seguinte formato:

ATIVIDADES OPERACIONAIS

(+) RECEITAS

Venda de Produtos
Prestação de Serviços
Juros Recebidos
Doações Recebidas

(-) DESPESAS

Impostos
Aluguel
Folha Salarial
Fornecedores
Despesas de Escritório

INVESTIMENTOS

(+) RECEITAS
Venda de ativos

(-) DESPESAS
Compra de ativos

FINANCIAMENTOS
Captação de dívidas e empréstimos

(-) DESPESAS
Pagamento de dívidas e empréstimos

FLUXO DE CAIXA
(=) RESULTADO FINAL (LUCRO / PREJUÍZO)

Lembrando que este é apenas um exemplo de fluxo de caixa, cada negócio pode, e deve, montar o seu conforme achar melhor. O importante é que todas essas informações sejam reunidas, de preferência, com o mínimo de erros possíveis.

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O que é o regime de caixa? 

O regime de caixa é uma atividade que contabiliza despesas e receitas quando entra na caixa. Ele é exibido apenas por não contabilizar nada na hora em que é executado como compras ou ofertas de serviços.  

Com ela, serão considerados e tributados somente os valores recebidos e não os que são registrados na emissão da Nota Fiscal.

E o Balanço Patrimonial? 

O  Balanço Patrimonial ou BP é uma demonstração financeira de um empreendimento. Ele trata de um relatório que representa o resultado de movimentos econômicos de uma empresa após um certo período, que normalmente é de 1 ano. 

O BP representa investimentos, fontes de recursos e bens locais. Além disso, é uma análise mais clara da saúde financeira da empresa.

Mas é possível gerar um balanço patrimonial se o fluxo de caixa estiver organizado. Ou seja, um depende do outro para uma visão coerente.

Sistema para restaurante com fluxo de caixa! 

Ter um fluxo de caixa para bar, restaurante ou delivery que seja realmente controlado pode ser difícil. Com o dia a dia corrido, tarefas como esta acabam não recebendo tanta atenção, impactando muito na saúde financeira do local. 

Este é um erro muito comum, mas que pode ser evitado com um sistema para restaurante. Por meio de um software é possível agrupar diversas a operação em apenas um local, evitando confusões de valores das entradas e saídas. 

A Saipos é um dos melhores sistemas para restaurantes do Brasil, que desenvolveu uma ferramenta completa para qualquer tipo de negócio. Por meio da plataforma você pode ter: 

  • Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
  • Possibilidade de vender por meio do Site Delivery, o site próprio com pedido online e sem taxas;
  • Monitor KDS;
  • Integração com os principais apps de delivery;
  • Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
  • Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
  • PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
  • Gestão de pedidos e controle de motoboys;
  • Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
  • Comanda eletrônica e gestão de garçons.

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