Uma planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para a garantia da saúde financeira do seu negócio.
Afinal, as planilhas são uma das melhores maneiras de realizar um controle efetivo de tudo o que entra e sai do seu estabelecimento.
Neste artigo vamos te mostrar como baixar e utilizar esse material de forma gratuita para facilitar a gestão do seu negócio e deixar o seu dia a dia mais produtivo e ágil. Confira:
Mas, antes de iniciar a leitura, clique no banner abaixo e faça o download gratuito da planilha de fluxo de caixa mensal da Saipos.
Com ela, você vai conseguir organizar as suas informações financeiras de forma simples, ágil e inteligente. Aproveite!
A planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para o controle da gestão financeira da sua empresa.
O objetivo dela é demonstrar e projetar o resultado das entradas e como resultado de um certo período, que pode ser diário ou mensal.
Independente do tipo de estabelecimento, o recomendado é que use os dois métodos, assim pode ter uma visão de curto e longo prazo.
O mais interessante da planilha de fluxo de caixa grátis é uma possibilidade de projetar para que você receba e pagar.
Com isso, é possível observar melhor quais são os valores que tem a receber e pagar.
Além de conseguir identificar se vai fechar o dia no vermelho. Está esperando o que para ter este material?
Independentemente do tipo de planilha de fluxo de caixa que você escolher, o processo de utilização é bastante similar.
Para te ajudar, listamos a seguir os 4 passos básicos que devem ser seguidos:
Na planilha de fluxo de caixa grátis da Saipos são encontradas as colunas “Previsto” e “Realizado”.
Nas colunas Previsto você deve informar a projeção de valores que você tem a receber ou espera faturar.
No entanto, também é necessário inserir as despesas que você projeta pagar de acordo com cada mês.
Já nas colunas Realizado você deve registrar o que foi recebido e pago mês.
Quanto maior para a assertividade entre o que foi projetado no fluxo de caixa e o que foi realizado, será maior o conhecimento sobre o seu negócio.
Depois disso, vamos para outra parte, onde diz “Saldo Anterior”, que é o valor do seu caixa no momento em que começar o controle do seu fluxo de caixa.
Preencha esse valor somente uma vez, quando verdadeiro começar a utilizar uma planilha de fluxo de caixa.
O desafio disso tudo é a disciplina de registrar as informações com frequência para que nada seja esquecido.
Assim, ela será o espelho do que acontece na sua empresa e a visão de futuro do seu negócio.
Dica: o fluxo de caixa é uma ferramenta simples e de preenchimento fácil que faz muita diferença na organização e gestão do seu negócio. Priorize essa etapa do seu negócio desde a abertura, mas se há processos sólidos nesse sentido, sempre há tempo de implementar. |
Crie relatórios diários, semanais, quinzenais ou mensais na sua planilha de fluxo de caixa. Faça-os sempre conforme a necessidade do seu negócio.
Para usar este recurso, baixar uma análise dos números do fluxo de caixa para o entendimento como o estabelecimento chegou aos resultados, sendo ele positivo ou não.
Segundo o SEBRAE (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas) a utilização do fluxo de caixa contribui com a saúde do negócio e ainda traz benefícios como:
Sim, existem outros modelos de planilha de fluxo de caixa e você pode usar mais de um no seu dia a dia.
O grande pulo do gato é saber como essas ferramentas podem ser usadas e onde estão os erros e acertos.
Para acabar com esse problema, abaixo nós preparamos 5 tipos de planilha de fluxo de caixa grátis para você entender melhor todo o processo. Confira:
Além disso, você pode baixar a Planilha de Fluxo de Caixa Diário clicando no banner abaixo!
O Fluxo de caixa projetado é uma estimativa de dados e quantidade de dinheiro que você espera que passe pela sua empresa, incluindo receitas e despesas.
Ele basicamente funciona como uma régua que mostra qual o período entre vender e receber uma mercadoria, quando repor o estoque, por exemplo.
O fluxo de caixa projetado é capaz de indicar os melhores dados para pagar fornecedores e estabelecer outras datas de vencimento.
Dica da Saipos: o fluxo de caixa projetado pode te ajudar a planejar pagamentos de impostos, compra de equipamentos e até mesmo a identificar se o seu negócio precisa de um empréstimo. |
O fluxo de caixa direto funciona de forma diferente. Através de relatórios, ele aponta detalhadamente todos os valores utilizados pelo negócio.
Estes valores são referentes aos recebimentos ou pagamentos realizados em um determinado período de tempo.
Seu objetivo é destacar de forma clara os resultados brutos. Diferentemente do fluxo de caixa indireto, que aponta os resultados líquidos.
Por isso, na planilha de fluxo de caixa direto deve haver informações como:
O fluxo de caixa indireto, também conhecido como método indireto, é usado para avaliar os impactos do caixa de algum tipo de negócio.
Ele é feito a partir do lucro líquido e por isso precisa de um ajuste nas variações que afetam o caixa.
Normalmente, uma demonstração do fluxo de caixa modelo indireto é feito com base nas variações das contas do seu balanço.
Portanto, isso acaba evidenciando nas mudanças no giro do seu negócio que pode, por sua vez, aumentar ou diminuir o seu caixa.
Os diversos modelos de fluxos de caixa são as principais ferramentas utilizadas pelos gestores para medirem o retorno.
De forma geral, podemos definir esta ferramenta como todas as entradas e critérios de recursos da organização.
Mas ao tratarmos de fluxo de caixa operacional, vale lembrar que abordar alguns tópicos que são frequentemente confundidos com os cálculos de lucro.
Entretanto, é importante destacar que isso ajudará a calcularmos e contabilizarmos depreciações, enquanto em lucros e resultados não.
O fluxo de caixa descontado, também conhecido como FCD, é um aliado muito importante do seu controle financeiro.
Além disso, é aproveitado em qualquer situação em que o dinheiro seja processado em um ponto e pagamento em outro, no futuro. Em outras palavras, ele trabalha com o valor do dinheiro no tempo .
O fluxo de caixa descontado é uma técnica de orçamento de capital (como Payback e Taxa Interna de Retorno) e é utilizado para determinar o valor presente de uma empresa, ativo ou projeto.
Isso acontece sempre com base no dinheiro que esta empresa pode gerar no futuro. O FCD parte do pressuposto de que o investimento gera fluxo de caixa durante um determinado período.
Observe que o método considera duas variáveis importantes - risco e retorno. Isso significa que a análise dele utiliza projeções de fluxo de caixa e descontos para chegar a uma estimativa de valor presente.
Essa estimativa é, então, utilizada para avaliar o potencial de investimento, quais os riscos e as possibilidades de ROI.
Caso o valor conste da análise de FCD para maior do que o atual do investimento atual, o controle pode dar o sinal verde, pois a oportunidade pode ser boa.
Como você pôde observar ao longo deste artigo, a planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para a gestão financeira do seu negócio, mas também apresenta algumas desvantagens.
Confira, na tabela a seguir, as 6 principais vantagens e desvantagens de utilizar uma planilha de fluxo de caixa.
Vantagens |
Desvantagens |
Ajuda a controlar custos e despesas |
Requer tempo para atualização |
Facilita a tomada de decisões estratégicas |
Pode ser difícil para quem não tem experiência |
Permite identificar problemas financeiros |
Requer conhecimento em planilhas eletrônicas |
Ajuda a planejar investimentos |
Pode ser suscetível a erros se não for corretamente alimentada e atualizada |
Ajuda a antecipar dificuldades financeiras |
Não é uma ferramenta automática |
Auxilia na análise de desempenho financeiro |
Não oferece integração com outras ferramentas de gestão financeira |
A planilha de fluxo de caixa para o Excel ainda é muito usada para o controle financeiro, sem dúvida, é um recurso que funciona.
No entanto, com o crescimento, fazer planilhas pode consumir muito tempo do seu dia.
Aliás, não só o seu tempo, mas dos seus colaboradores também. Por isso, quando você perceber esse tipo de mudança, saiba que é o momento certo para buscar uma ferramenta que faça você ganhar tempo e produtividade.
Então, lembre-se: o sucesso do seu negócio depende da qualidade dos produtos, da divulgação da sua empresa e, principalmente, de como você faz a gestão e controle financeiro do local.
E com o Sistema para Restaurante da Saipos, você terá um fluxo de caixa atualizado, organizado e automatizado.
Portanto, isso quer dizer que sempre que você registrar uma venda ele automaticamente fará o lançamento no contas a receber. Está pronto para conhecer?
Confira, no tópico a seguir as vantagens de utilizar o Sistema da Saipos.
O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é, sem dúvidas, o da Saipos.
E ele é tão eficiente assim, porque consegue agrupar diversas áreas da operação em um único software, que entende que cada etapa é parte de um único núcleo.
Com isso, você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento.
Mais de 3 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o sistema, que revolucionou a forma de atender, entregar, controlar as finanças e tantos outros momentos do dia a dia.
Utilizando o Sistema Saipos, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa.
Confira alguns dos benefícios:
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