Planilha de Fluxo de Caixa: saiba como usar a ferramenta!

Onde baixar planilha de fluxo de caixa grátis? 

Baixar planilha de fluxo de caixa, seja ela mensal ou diária, é uma ação muito rápida e simples. 

O que vai determinar o bom uso dela é a qualidade do conteúdo, então, se você busca por um bom material, BAIXE AQUI a planilha de fluxo de caixa grátis da Saipos!

Então, seja você um dono de restaurante ou um lojista, com este material você vai conseguir organizar melhor as suas informações financeiras de forma simples. 

Portanto, torne o seu dia mais  produtivo e ágil com o controle de tudo que entra e sai do seu negócio. E como fazer isso? Baixando a planilha de fluxo de caixa mensal. Aperte no banner e baixe agora mesmo!

Para que serve uma planilha de fluxo de caixa grátis? 

Para entender a importância do fluxo de caixa grátis, é necessário reconhecer a importância do fluxo de caixa. 

Esta ação nada mais é que o controle da gestão financeira da sua empresa. 

O objetivo dela é demonstrar e projetar o resultado das entradas e como resultado de um certo período, que pode ser diário ou mensal.

Independente do tipo de estabelecimento, o recomendado é que use os dois métodos, assim pode ter uma visão de curto e longo prazo.

O mais interessante da planilha de fluxo de caixa grátis é uma possibilidade de projetar para que você receba e pagar.

Com isso, é possível observar melhor quais são os valores que tem a receber e pagar

Além de conseguir identificar se vai fechar o dia no vermelho. Está esperando o que para ter este material?

Como usar uma planilha de fluxo de caixa?

Na planilha de fluxo de caixa grátis da Saipos são encontradas as colunas “Previsto” e “Realizado”. 

Nas colunas Previsto você deve informar a projeção de valores que você tem a receber ou espera faturar.

No entanto, também é necessário inserir as despesas que você projeta pagar de acordo com cada mês. 

Já nas colunas Realizado você deve registrar o que foi recebido e pago mês.

Quanto maior para a assertividade entre o que foi projetado no fluxo de caixa e o que foi realizado, será maior o conhecimento sobre o seu negócio.

Depois disso, vamos para outra parte, onde diz “Saldo Anterior”, que é o valor do seu caixa no momento em que começar o controle do seu  fluxo de caixa.

Preencha esse valor somente uma vez, quando verdadeiro começar a utilizar uma planilha de fluxo de caixa.

O desafio disso tudo é a disciplina de registrar as informações com frequência para que nada seja esquecido. 

Assim, ela será o espelho do que acontece na sua empresa e a visão de futuro do seu negócio.

Dica: O fluxo de caixa é uma ferramenta simples e de preenchimento fácil que faz muita diferença na organização e gestão do seu negócio. Priorize essa etapa do seu negócio desde a abertura, mas se há processos sólidos nesse sentido, sempre há tempo de implementar.

Planilha de fluxo de caixa: Crie relatórios!

Crie relatórios diários, semanais, quinzenais ou mensais  na sua planilha de fluxo de caixa. Faça-os sempre conforme a necessidade do seu negócio.

Para usar este recurso, baixar uma análise dos números do fluxo de caixa para o entendimento como o estabelecimento chegou aos resultados, sendo ele positivo ou não.

Segundo o SEBRAE (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas) a utilização do fluxo de caixa  contribui com a saúde do negócio e ainda traz benefícios como:

  • Prevenção, controle e planejamento de entradas e processo de faturamento em determinadas épocas;
  • Avaliação e criação de uma margem de lucro confortável para recebimento de vendas, compra de produtos, gastos, etc.
  • Análise do preço dos produtos, se estão fora ou dentro dos padrões, permitindo  abertura para promoções. 

Existem outros modelos de planilha de fluxo de caixa?

Sim, existem outros modelos de planilha de fluxo de caixa e você pode usar mais de um no seu dia a dia. 

O grande pulo do gato é saber como essas ferramentas podem ser usadas e onde estão os erros e acertos. 

Para acabar com esse problema, abaixo nós preparamos 5 tipos de planilha de fluxo de caixa grátis  para vôce entender melhor todo o processo.

Além disso, você pode baixar a Planilha de Fluxo de Caixa Diário clicando no banner abaixo!

BAIXE A PLANILHA DE FLUXO DE CAIXA DIÁRIO
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1. Planilha de fluxo de caixa projetado

O Fluxo de caixa projetado é uma estimativa de dados e quantidade de dinheiro que você espera que passe pela sua empresa, incluindo como receitas e despesas.

Ele basicamente funciona como uma régua que mostra qual o período entre vender e receber uma mercadoria, quando repor o estoque, por exemplo. 

O fluxo de caixa projetado é capaz de indicar os melhores dados para pagar fornecedores e estabelecer outras datas de vencimento.

Para que serve como função de fluxo de caixa?

Conforme o fluxo de fluxo de caixa pode ajudar a pré-sobras ou escassez no caixa da empresa.

Auxilia na preparação de  impostos e planejamento  de novas compras de equipamentos, ou ainda pode ajudar o empreendedor a identificar se precisa de um empréstimo.

2. Planilha de fluxo de caixa direto

O fluxo de caixa direto funciona de forma diferente. Através de relatórios, ele aponta detalhadamente todos os valores utilizados pelo negócio.

Estes valores são referentes aos recebimentos ou pagamentos realizados em um determinado período de tempo.

Seu objetivo é destacar de forma clara os resultados brutos. Diferentemente do fluxo de caixa indireto, que aponta os resultados líquidos.

Por isso, na planilha de fluxo de caixa direto deve haver informações como:

  • Recursos recebidos dos clientes;
  • Todo tipo de juros ou multa pagas;
  • Todo capital utilizado como forma de pagamento, seja para funcionário, cliente ou fornecedor;
  • Todos os impostos que a empresa deve pagar;
  • Quaisquer entradas ou recebimentos de capital referentes aos pagamentos e recebimentos da empresa;
  • A demonstração do fluxo de caixa direto é mais custosa para a empresa. Porém, esse método permite que os dados selecionados sempre e disponíveis para o setor contábil.

3. Planilha de fluxo de caixa indireto 

O fluxo de caixa indireto, também conhecido como método indireto, é usado para avaliar os impactos do caixa de algum tipo de negócio.

Ele é feito a partir do lucro líquido e por isso precisa de um ajuste nas variações que afetam o caixa.

Normalmente, uma demonstração do fluxo de caixa  modelo indireto é feito com base nas variações das contas do seu balanço.

Portanto, isso acaba evidenciando nas mudanças no giro do seu negócio que pode, por sua vez, aumentar ou diminuir o seu caixa.

4. Planilha de fluxo de caixa operacional

Os diversos modelos de fluxos de caixa são as principais ferramentas utilizadas pelos gestores para medirem o retorno.

De forma geral, podemos definir esta ferramenta como todas as entradas e critérios de recursos da organização.

Mas ao tratarmos de fluxo de caixa operacional, vale lembrar que abordar alguns tópicos que são frequentemente confundidos com os cálculos de lucro.

Entretanto, é importante destacar que isso ajudará a calcularmos e contabilizarmos depreciações, enquanto em lucros e resultados não.

5. Planilha de fluxo de caixa descontado

O fluxo de caixa descontado, também conhecido como FCD, é um aliado muito importante do seu controle financeiro.

Além disso, é aproveitado em qualquer situação em que o dinheiro seja processado em um ponto e pagamento em outro, no futuro. Em outras palavras, ele trabalha com o valor do dinheiro no tempo .

O fluxo de caixa descontado é uma técnica de orçamento de capital (como Payback e Taxa Interna de Retorno) e é utilizado para determinar o valor presente de uma empresa, ativo ou projeto.

Isso acontece sempre com base no dinheiro que esta empresa pode gerar no futuro. O FCD parte do pressuposto de que o investimento gera  fluxo de caixa  durante um determinado período.

Observe que o método considera duas variáveis ​​importantes - risco e retorno. Isso significa que a análise dele utiliza projeções de fluxo de caixa e descontos para chegar a uma estimativa de valor presente.

Essa estimativa é, então, utilizada para avaliar o potencial de investimento, quais os riscos e as possibilidades de ROI.

Caso o valor conste da análise de FCD para maior do que o atual do investimento atual, o controle pode dar o sinal verde, pois a oportunidade pode ser boa.

Quando largar a planilha de fluxo de caixa?

planilha de fluxo de caixa para o Excel ainda é muito usada para o controle financeiro, sem dúvida, é um recurso que funciona. No entanto, com o crescimento, fazer planilhas pode consumir muito tempo do seu dia.

Aliás, não só o seu tempo, mas dos seus colaboradores também. Por isso, quando você perceber esse tipo de mudança, saiba que é o momento certo para buscar uma ferramenta que faça você ganhar tempo e produtividade.

Então, lembre-se: o sucesso do seu negócio depende da qualidade dos produtos, da divulgação da sua empresa e, principalmente, de como você faz a gestão e controle financeiro do local.

E com o Sistema para Restaurante da Saipos, você terá um fluxo de caixa atualizado, organizado e automatizado. 

Portanto, isso quer dizer que sempre que você registrar uma venda ele automaticamente fará o lançamento no contas a receber. Está pronto para  conhecer?

Qual o melhor sistema para controle financeiro de um restaurante?

O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é, sem dúvidas, o da Saipos.

E ele é tão eficiente assim, porque consegue agrupar diversas áreas da operação em um único software, que entende que cada etapa é parte de um único núcleo. 

Com isso, você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento.

Mais de 3 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o sistema, que revolucionou a forma de atender, entregar, controlar as finanças e tantos outros momentos do dia a dia.

Utilizando o Sistema Saipos, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa.

Confira alguns dos benefícios:

  • Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
  • Possibilidade de vender por meio do Site Delivery, o site próprio com pedido online e sem taxas;
  • Monitor KDS;
  • Integração com os principais apps de delivery;
  • Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
  • Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
  • PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
  • Gestão de pedidos e controle de motoboys;
  • Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
  • Comanda eletrônica e gestão de garçons.

Viu quantas vantagens? E tem muito mais! Aperte no banner, assista uma demonstração e veja porque a Saipos é o melhor sistema para restaurantes do Brasil!

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William Martins - Jornalista e Analista de Marketing e SEO da Saipos
Escrito porWilliam Martins

Jornalista e Analista de Marketing e SEO da Saipos