Planilha de Fluxo de Caixa: saiba como usar a ferramenta!

Planilha de fluxo de caixa: o que é?

Uma planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para a garantia da saúde financeira do seu negócio. Ela auxilia no funcionamento do seu dia a dia, mês e até mesmo ano. É através dela que suas entradas e saídas ficam registradas para manter a organização financeira do seu estabelecimento. 

Afinal, as planilhas são uma das melhores maneiras de realizar um controle efetivo de tudo o que entra e sai do seu estabelecimento. Além de serem gratuitas, podem te ajudar quando seu fluxo não é tão grande. 

Além diso, o controle do fluxo também é um indicador de como estão indo suas vendas e, de forma geral, seu lucro. Prever como será o mês seguinte pode ser mais simples com registros claros e objetivos. 

Neste artigo vamos te mostrar como baixar e utilizar esse material de forma gratuita para facilitar a gestão do seu negócio e deixar o seu dia a dia mais produtivo e ágil. Confira:

• Para que serve uma planilha de fluxo de caixa grátis?
• Como usar uma planilha de fluxo de caixa?
• Qual a importância de criar relatórios periódicos em uma planilha de fluxo de caixa?
• Quais as vantagens e desvantagens de utilizar uma planilha de fluxo de caixa?
• Quando largar a planilha de fluxo de caixa?

Para que serve uma planilha de fluxo de caixa grátis? 

A planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para o controle da gestão financeira da sua empresa. 

O objetivo dela é demonstrar e projetar o resultado das entradas e como resultado de um certo período, que pode ser diário ou mensal.

Independente do tipo de estabelecimento, o recomendado é que use os dois métodos, assim pode ter uma visão de curto e longo prazo.

O mais interessante da planilha de fluxo de caixa grátis é uma possibilidade de projetar para que você receba e pagar.

Com isso, é possível observar melhor quais são os valores que tem a receber e pagar. 

Além de conseguir identificar se vai fechar o dia no vermelho. Está esperando o que para ter este material?

Planilha de fluxo de caixa: como fazer?

Para fazer sua planilha de uma forma produtiva, dividida em duas colunas: previsto e realizado.

Na coluna previsto é preciso informar a projeção de valores que você tem a receber ou espera faturar. Além disso, é claro, das despesas que você projeta pagar de acordo com cada mês.

Já na coluna realizado você deve registrar o que foi efetivamente recebido e pago naquele mês. Quanto maior for a assertividade entre o que foi projetado no fluxo de caixa e o que foi realizado, maior será o conhecimento sobre o seu negócio.

Adicione também uma linha para  “saldo anterior”, que é o valor do seu caixa no momento em que começar a controlar o seu fluxo de caixa.

Preencha esta quantia somente uma vez, quando efetivamente começar a utilizar a planilha de fluxo de caixa.

O desafio disso tudo é a disciplina de registrar as informações com frequência para que nada seja esquecido. Assim, ela será o espelho do que acontece na sua empresa e a visão de futuro do seu negócio.

Como usar uma planilha de fluxo de caixa?

Independentemente do tipo de planilha de fluxo de caixa que você escolher, o processo de utilização é bastante similar.

Para te ajudar, listamos a seguir os 4 passos básicos que devem ser seguidos:

1. Baixe a planilha de fluxo de caixa gratuita que melhor atenda às suas necessidades.
2. Abra a planilha e preencha as informações solicitadas. Isso inclui registrar todas as entradas e saídas de dinheiro, como receitas, despesas, vendas, compras, empréstimos, etc.
3. Atualize a planilha diariamente, semanalmente ou mensalmente, dependendo do tipo de planilha escolhida.
4. Analise as informações para entender a saúde financeira do seu negócio e tomar decisões estratégicas.

Na planilha de fluxo de caixa grátis da Saipos são encontradas as colunas “Previsto” e “Realizado”. Veja abaixo como usá-la: 

• Faça download da planilha gratuita clicando aqui! 

• Previsto: Você deve informar a projeção de valores que você tem a receber ou espera faturar.

No entanto, também é necessário inserir as despesas que você projeta pagar de acordo com cada mês. 

• Realizado: Já nessa você deve registrar o que foi recebido e pago mês.

Quanto maior para a assertividade entre o que foi projetado no fluxo de caixa e o que foi realizado, será maior o conhecimento sobre o seu negócio.

Depois disso, vamos para outra parte, onde diz “Saldo Anterior”, que é o valor do seu caixa no momento em que começar o controle do seu  fluxo de caixa.

Preencha esse valor somente uma vez, quando verdadeiro começar a utilizar uma planilha de fluxo de caixa.

O desafio disso tudo é a disciplina de registrar as informações com frequência para que nada seja esquecido. 

Assim, ela será o espelho do que acontece na sua empresa e a visão de futuro do seu negócio.

Quais as vantagens e desvantagens de utilizar uma planilha de fluxo de caixa?

Como você pôde observar ao longo deste artigo, a planilha de fluxo de caixa é uma ferramenta fundamental para a gestão financeira do seu negócio, mas também apresenta algumas desvantagens. 

Confira, na tabela a seguir, as 6 principais vantagens e desvantagens de utilizar uma planilha de fluxo de caixa.

 

O fluxo de caixa diário basicamente analisa o seu saldo disponível para que facilite tudo na hora de fazer o balanço geral. Ele lista aquilo que entra e sai, mas também itens operacionais e despesas que podem ser calculadas de forma individual e diária. Nesse caso, ela pode ser mais vantajosa. 

E assim como na modalidade mensal, é necessário anotar as entradas, saídas e os resultados. Mantenha o hábito de ter esse controle em todos os aspectos do seu negócio e guarde esses registros para possíveis necessidades.

A diferença entre eles é que você vai fazer o fechamento do fluxo no final de cada dia. A dica é utilizar ambas as técnicas, assim você terá um controle financeiro completo. 

Fluxo de caixa no Excel e Fluxo de caixa grátis 

Quando se fala no fluxo de caixa do Excel, você pode concluir que não terá gastos para fazer esse controle, isso porque é uma ferramenta gratuita. 

Além disso, as inúmeras funções da ferramenta vão permitir que você tenha uma visão completa. Todavia, é fundamental que mantenha este controle sempre atualizado e organizado. 

A primeira coisa a fazer para controlar o fluxo de caixa do Excel, é criar uma planilha com as despesas e entradas de dinheiro, datas e saldo. 

Após, defina os valores: o fluxo de caixa sempre vai trabalhar com valores, o que irá mudar de um para o outro é a demonstração, que seriam as quantias em dinheiro.

Para terminar de construir o seu controle no Excel, basta concluir as suas informações financeiras de crédito do dia atual com o saldo do dia anterior. 

Quando largar a planilha de fluxo de caixa?

A melhor forma de não pecar sem controle de fluxo de caixa é utilizando o sistema para restaurante da Saipos. Com ele você consegue administrar, em poucos cliques, toda a parte financeira da sua loja.  

Isso acontece porque o software consegue agrupar diversas áreas da operação em um único local. Com isso, você terá otimizações em todas as áreas de processos, independentemente do modelo de atendimento.

Utilizando o sistema mais completo do Brasil , você pode acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados formativos. Confira alguns dos benefícios:

• Controle de estoque para lançar, em tempo real, o que saiu e o que entrou;
• Monitorar KDS;
• cardápios e comandas virtuais;
• Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e privilégios de base;
• PDV personalizado, permitindo que você atualize o cardápio e outras informações sempre que necessário;
• Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;

Viu vantagens? E tem muito mais! Aperte no banner e experimente de forma 100% gratuito melhor sistema para restaurantes do Brasil!