Planilha de Fluxo de Caixa: saiba como usar a ferramenta!

William Martins - Jornalista e Analista de Marketing e SEO da Saipos
Escrito porWilliam Martins

Jornalista e Analista de Marketing e SEO da Saipos

Onde baixar planilha de fluxo de caixa grátis? 

Baixar planilha de fluxo de caixa, seja ela mensal ou diária, é uma ação muito rápida e simples. 

O que vai determinar o bom uso dela é a qualidade do conteúdo, então, se você busca por um bom material, BAIXE AQUI a planilha de fluxo de caixa grátis da Saipos!

Então, seja você um dono de restaurante ou um lojista, com este material você vai conseguir melhor organizar as suas  informações financeiras  de forma simples. 

Portanto, torne o seu dia mais  produtivo e ágil com o controle de tudo que entra e sai do seu negócio. E como fazer isso? Baixando a  planilha de fluxo de caixa  mensal ou diário

Para que serve uma planilha de fluxo de caixa grátis? 

Para entender a importância do fluxo de caixa grátis, é necessário reconhecer a importância do fluxo de caixa. 

Esta ação nada mais é que o controle da gestão financeira da sua empresa. 

O objetivo dela é  demonstrar e projetar  o resultado das  entradas e como resultado de um certo período, que pode ser diário ou mensal.

Para ajudá-lo melhor, disponibilizamos estes dois modelos  de material. Baixe agora!

Independente do tipo de estabelecimento, o recomendado é que use os dois métodos, assim pode ter uma visão de curto e longo prazo.

O mais interessante da planilha de fluxo de caixa grátis é uma possibilidade de projetar para que você receba e pagar.

Com isso, é possível observar melhor quais são os valores que tem a  receber e pagar

Além de conseguir identificar se vai fechar o dia no vermelho. Está esperando o que para ter este material?

Como usar uma planilha de fluxo de caixa?

Na planilha de fluxo de caixa grátis da Saipos são encontrados como colunas “Previsto” e “Realizado”. 

Nas colunas Previsto você deve informar a projeção de valores  que você tem a receber ou espera faturar.

No entanto, também é necessário inserir as despesas que você projeta pagar de acordo com cada mês. 

Já nas colunas Realizado você deve registrar o que foi recebido e pago mês.

Quanto maior para a assertividade entre o que foi projetado no  fluxo de caixa e o que foi realizado, será maior o conhecimento sobre o seu negócio.

Depois disso, vamos para outra parte, onde diz “Saldo Anterior”, que é o valor do seu caixa no momento em que iniciar a controlar o seu  fluxo de caixa.

Preencha esse valor somente uma vez, quando verdadeiro começar a utilizar uma planilha de fluxo de caixa.

O desafio disso tudo é a disciplina de registrar as informações com frequência para que nada seja esquecido. 

Assim, ela será o espelho do que acontece na sua empresa e a visão de futuro do seu negócio.

Dica: fluxo de caixa  é uma ferramenta simples e de preenchimento fácil que faz muita diferença na organização e  gestão do seu negócio.

 

Planilha de fluxo de caixa: Crie relatórios!

Crie relatórios diários, semanais, quinzenais ou mensais  na sua planilha de fluxo de caixa. Faça-os sempre conforme a necessidade do seu negócio.

Para usar este recurso, baixar uma análise dos números do fluxo de caixa para o entendimento como o estabelecimento chegou aos resultados, sendo ele positivo ou não.

Segundo o  SEBRAE (Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas) a utilização do fluxo de caixa  contribui com a saúde do negócio e ainda traz benefícios como:

  • Prevenção e controle e planejamento de entradas e processo de faturamento em determinadas épocas;
  • Avaliação se a Empresa ESTÁ Trabalhando sempre em Uma Margem Confortável para recebimento de vendas, Compra de Produtos, gastos, etc.
  • Análise do  preço dos produtos , se estão fora do ou dentro dos padrões, permitindo  abertura para promoções. 

Existem outros modelos de planilha de fluxo de caixa?

Sim, existem outros  modelos de planilha de fluxo de caixa  e você pode usar mais de um no seu dia a dia. 

O grande pulo do gato é saber como essas ferramentas usadas e onde estão os erros e acertos. 

Para acabar com esse problema, abaixo nós preparamos  5 tipos de planilha de fluxo de caixa grátis  para vôce entendre melhor todo o processo.

Além disso, você pode baixar um  Planilha de Fluxo de Caixa grátis para baixar clicando no banner abaixo!

1. Planilha de fluxo de caixa projetado

O Fluxo de caixa projetado  é uma estimativa de dados e quantidade de dinheiro que você espera que passe pela sua empresa, incluindo como receitas e despesas.

Ele basicamente funciona como uma régua que mostra qual o  período entre vender e receber  uma mercadoria, quando repor o estoque, por exemplo. 

Fluxo de Caixa projetado  E Capaz de Indicar OS Melhores Dados para Pagar fornecedores e estabelecer OUTRAS datas de Vencimentos.

Para que serve como função de fluxo de caixa?

Conforme o fluxo de  fluxo de caixa  pode ajudar a pré-sobras ou escassez no caixa da empresa.

Auxilia na preparação de  impostos e planejamento  de novas compras de equipamentos, ou ainda pode ajudar o empreendedor a identificar se precisa de um empréstimo.

2. Planilha de fluxo de caixa direto

fluxo de caixa direto funciona de forma diferente. Através de relatórios, ele aponta detalhadamente todos os valores utilizados pelo negócio.

Estes valores são referentes aos  recebimentos ou pagamentos  realizados em um determinado período de tempo.

Seu objetivo é destacar de forma clara os resultados dos brutos. Diferentemente do  fluxo de caixa indireto , que aponta os resultados líquidos.

Por isso, na  planilha de fluxo de caixa direto  deve conter informações como:

  • Recursos recebidos dos clientes;
  • Todo tipo de juros ou multa pagas;
  • Todo capital utilizado como forma de pagamento, seja para funcionário, cliente ou fornecedor;
  • Todos os impostos que a empresa deve pagar;
  • Quaisquer entradas ou recebimentos de capital referentes aos pagamentos e recebimentos da empresa;
  • A demonstração do fluxo de caixa direto  é mais custosa para a empresa. Porém, esse método permite que os dados selecionados sempre e disponíveis para o setor contábil.

3. Planilha de Fluxo de caixa indireto 

fluxo de caixa  indireto , também conhecido como método indireto, é usado para avaliar os impactos do caixa de algum tipo de negócio.

Ele é feito a partir do lucro líquido e por isso precisa de um ajuste nas variações que afetam a caixa.

Normalmente, uma demonstração do  fluxo de caixa  modelo indireto  é feito com base nas variações das contas do seu balanço.

Portanto, isso acaba evidenciando nas  mudanças no  giro  do seu negócio que pode, por sua vez, aumentar ou diminuir o seu caixa.

4. Planilha de Fluxo de caixa operacional

Os diversos  modelos de  fluxos de caixa  são as principais ferramentas utilizadas pelos gestores para medirem o retorno.

De forma geral, podemos definir esta ferramenta como todas as entradas e critérios de recursos da organização.

Isso implica Que hum Fluxo de Caixa positivo , Que É Aquele Onde Entram Mais Recursos fazer que SAEM, Gerando Lucro para Uma Organização.

Mas ao tratarmos de  fluxo de caixa operacional , vale lembrar que abordar alguns tópicos que são frequentemente confundidos com os cálculos de lucro.

Entretanto, é importante destacar que isso ajudará a calcularmos e contabilizarmos  depreciações , enquanto em lucros e resultados não.

5. Planilha de Fluxo de Caixa Descontado

Fluxo de Caixa  Descontado , também conhecido como  FCD , é um aliado muito importante da decisão.

Além disso, é aproveitado em qualquer situação em que o dinheiro seja processado em um ponto e pagamento em outro, no futuro. 

Em outras palavras, ele trabalha com o  valor do dinheiro no tempo .

O Fluxo de Caixa Descontado  é uma técnica de orçamento de capital ( como Payback e Taxa Interna de Retorno ) e é utilizado para determinar o valor presente de uma empresa, ativo ou projeto.

Isso acontece sempre com base no dinheiro que esta empresa pode gerar no futuro.

FCD  parte do pressuposto de que o investimento gera  fluxo de caixa  durante um determinado período.

Observe que o método considera duas variáveis ​​importantes - risco e retorno.

Isso significa que a análise dele  utiliza projeções de fluxo de caixa e descontos  para chegar a uma estimativa de valor presente.

Essa estimativa é, então, utilizada para avaliar o potencial de investimento, quais os riscos e as possibilidades de  ROI.

Caso o valor conste da análise de  FCD  para maior do que o atual do investimento atual, o controle pode dar o sinal verde, pois a oportunidade pode ser boa.

Quando largar a planilha de fluxo de caixa?

planilha de fluxo de caixa para o Excel  ainda é muito usada para o  controle financeiro  , sem dúvida, é um recurso que funciona.

No entanto, com o Crescimento Fazer Seu Negócio Como  planilhas  Que o ajudaram a Chegar Até Onde Você está em, Passam a consumir Muito tempo Fazer Seu dia.

Aliás, não só o seu tempo, mas dos seus colaboradores também. Por isso, quando você perceber esse tipo de mudança, saiba que é o momento certo para buscar uma ferramenta que faça você ganhar  tempo e produtividade.

Então, lembre-se:sucesso do seu negócio  depende da qualidade dos produtos, da divulgação da sua empresa e principalmente de como você faz a  gestão e  controle financeiro  do local.

E com o gestor  SAIPOS  você terá um  fluxo de caixa  atualizado, organizado e automatizado. 

Portanto, isso quer dizer que sempre que você registrar uma venda ele automaticamente fará o lançamento no contas a receber. Está pronto para  conhecer?

Qual o melhor sistema para controle financeiro de um restaurante?

O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é, sem dúvidas, o da Saipos.

E ele é tão eficiente assim, porque consegue agrupar diversas áreas da operação em um único software, que entende que cada etapa é parte de um único núcleo. 

Com isso, você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento.

Mais de 3 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o sistema, que revolucionou a forma de atender, entregar, controlar as finanças e tantos outros momentos do dia a dia.

Utilizando o Sistema Saipos, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa.

Confira alguns dos benefícios:

  • Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
  • Possibilidade de vender por meio do Site Delivery, o site próprio com pedido online e sem taxas;
  • Monitor KDS;
  • Integração com os principais apps de delivery;
  • Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
  • Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
  • PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
  • Gestão de pedidos e controle de motoboys;
  • Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
  • Comanda eletrônica e gestão de garçons.

Viu quantas vantagens? E tem muito mais! Aperte no banner, assista uma demonstração e veja porque a Saipos é o melhor sistema para restaurantes do Brasil!