Como fazer fluxo de caixa diário?

O que é fluxo de caixa diário?

O fluxo de caixa diário é uma ferramenta muito importante para o gerenciamento financeiro de um restaurante.

Ele permite que os gestores acompanhem de perto as entradas e saídas de dinheiro em tempo real, o que é fundamental para tomar decisões estratégicas e evitar surpresas desagradáveis no futuro.

Como diz o nome, ele é realizado diariamente, do início ao fim das atividades realizadas.

Para implementar um fluxo de caixa diário, é necessário registrar todas as transações financeiras que ocorrem na empresa, incluindo recebimentos de vendas, pagamentos a fornecedores, despesas operacionais, investimentos e empréstimos.

É uma excelente forma de controlar os problemas financeiros que podem acontecer, uma vez que são rapidamente identificados e podem ser corrigidos antes de maiores danos.

Pensando nisso, a Saipos preparou este conteúdo, explicando como realizar o fluxo de caixa diário. Confira o que será abordado:

• O que são entradas e saídas?;
• Como fazer o fluxo de caixa diário?;
• Como fazer uma formatação do fluxo de caixa diário?;
• É possível controlar o fluxo de caixa diária e mensalmente?;
• Por que fazer o fluxo de caixa diário?;
• Utilize a tecnologia para fazer o fluxo de caixa diário.

Antes de começarmos com o conteúdo, baixe grátis a nossa planilha de fluxo de caixa diário! Ela será muito importante na realização do controle financeiro no seu restaurante.

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O que são entradas e saídas?

Antes de explicarmos sobre o fluxo de caixa diário, é necessário entender o que são as entradas e saídas que tanto são comentadas.

Entradas

As entradas representam todo recurso financeiro que entra em um restaurante. Isso inclui pagamento de clientes, parcerias e patrocínios.

O valor das entradas não é fixo e vai variar regularmente, principalmente no caso do fluxo de caixa diário. 

Saídas 

Já as saídas representam todo recurso financeiro que sai da empresa.Normalmente são divididas em três grupos: 

• Despesas operacionais:  são os custos administrativos da empresa, como conta de telefone, salário dos funcionários, aluguel e outros;
• Fornecedores: tudo o que é gasto para pagar os fornecedores;
• Outras despesas:  são os  gastos inesperados, que não aparecem todo mês, como os investimentos, por exemplo.

Essas contas, em sua maioria, também são variáveis e podem não acontecer todos os dias. No entanto, quando acontecem, tem que ser consideradas. 

Como fazer o fluxo de caixa diário?

Agora é hora de aprender como realmente realizar o fluxo de caixa diário. É um processo bem simples, mas que necessita de atenção. Confira os passos abaixo:

1. Separe as entradas e saídas em categorias;
2. Registre tudo que acontecer;
3. Identifique o saldo final diário;
4. Entenda como o lucro é gerado.

1. Separe as entradas e saídas em categorias

É muito importante registrar as entradas e saídas do restaurante em categorias diferentes, para que a análise seja mais fácil de ser feita.

Imagine que, em um dia, você tenha pago os seus funcionários e os seus fornecedores. São duas saídas diferentes. Sem as categorias, elas seriam registradas como se fossem iguais.

Ao separá-las, fica fácil de entender onde e porque aquela quantia foi gasta. Assim, caso haja algum problema, é mais fácil de resolver.

Isso se aplica tanto para as saídas quanto para as entradas. Confira um exemplo na tabela abaixo:

2. Registre tudo que acontecer

É necessário registrar todas as movimentações financeiras do restaurante, independente da categoria ou do valor.

Assim, nada passa batido e qualquer erro ou falha pode ser corrigida.

É interessante também detalhar os detalhes da movimentação. No fluxo de caixa, quanto mais detalhes mais precisa será a análise. 

3. Identifique o saldo final diário

Ao final do dia, é importante descobrir qual foi o saldo. Para isso, é bem simples, basta subtrair as saídas das entradas. 

4. Entenda como o lucro é gerado 

O lucro do fluxo de caixa diário é o valor da venda menos os custos envolvidos. 

Então, se você vender um produto que tenha o custo de R$ 15 e vender por R$ 25, seu lucro foi de R$ 10 reais. 

Mas, subtrair ou custar com matéria prima não é suficiente. Para que seu produto esteja pronto  para venda, é necessário considerar o trabalho para desenvolvedores-lo. 

Por isso, para obter ou obter lucro no seu plano de fluxo diário de caixa,  é necessário considerar todos os gastos do mês e diminuir o valor gerado com as vendas.  

E saiba que existem dois conceitos de lucro utilizados: líquido e bruto.

• Lucro líquido:  é uma receita total do seu estabelecimento - custos variáveis ​​+ custos fixos. Aqui os impostos pagos também podem ser considerados.
• Lucro bruto:  não leva em consideração os custos fixos de produção, como, por exemplo, impostos, aluguel de sala e impostos dos funcionários.

Como fazer uma formatação do fluxo de caixa diário?

Ainda falando sobre a organização do fluxo de caixa diário, temos uma formatação da planilha. 

Com um documento simples, você já consegue organizar seu financeiro perfeitamente, mas é sempre bom falar sobre o local de cada informação. 

Veja abaixo a estrutura básica para sistematizar todo o seu fluxo de caixa diário : 

1. Estrutura

Comece a desenvolver um cabeçalho com tudo o que é mais importante. Coloque informações como: 

• Saldo Anterior  (valor em caixa no dia anterior); 
• Saldo do dia  (total em caixa no dia); 
• Saldo Atual  (soma do saldo anterior com o saldo do dia); 
• Descrição  (descrição da movimentação de entrada ou saída); 
• Receita  (valor das entradas); 
• Despesa  (valor das vendas); 
• Movimento  (Total de entrada / saída de cada movimento). 

2. Colunas 

Para que o preenchimento da organização do fluxo de caixa diário seja o mais fácil de entender, é indicado que você formata como linhas e colunas. 

É muito simples de executar este passo, basta usar como ferramentas do Excel e  ajustar como colunas conforme o que você deseja.

Além disso, tem como colorir as linhas e colunas. Use os núcleos de ajuda para identificar o melhor que você pode encontrar. 

3. Preenchimento 

Não deixe de preencher nunca como linhas. Se você quer saber como fazer uma  planilha de fluxo de caixa diária, não esqueça de fazer anotações. 

Como o próprio nome já diz, esta é uma tarefa diária. Coloque os valores nos locais apropriados e faça a  somatória dos algoritmos. 

Caso sua lista esteja correta, você poderá identificar tudo ou o que entrou e saiu durante o período  que deve ser verificado. 

É possível controlar o fluxo de caixa diária e mensalmente?

Não só é possível como é extremamente indicado realizar o fluxo de caixa diária e mensalmente. 

As duas ferramentas se complementam e tem uma importância muito grande na saúde financeira do restaurante. 

Por que fazer o fluxo de caixa diário?

Existem diversos motivos que justificam a realização do controle do fluxo de caixa diário.

Com essa em mãos, os gestores podem monitorar o saldo de caixa da empresa a cada dia, identificar possíveis desvios em relação ao planejamento financeiro e tomar medidas corretivas imediatas, se necessário.

Por exemplo, se o fluxo de caixa diário mostrar que a empresa está com dificuldades de pagar suas contas em dia, os gestores podem buscar alternativas de financiamento ou negociar prazos com fornecedores para evitar atrasos e multas.

Além disso, o fluxo de caixa diário pode ajudar a empresa a antecipar crises financeiras e se preparar para enfrentá-las com mais eficiência.

Por exemplo, se a empresa perceber que suas receitas estão caindo continuamente, ela pode reduzir seus gastos operacionais ou buscar novas oportunidades de negócios para compensar essa perda.

Utilize a tecnologia para fazer o fluxo de caixa diário

Agora que você já sabe tudo sobre fluxo de caixa diário, é hora de saber como ter um restaurante de sucesso. Para isso, é preciso ter domínio completo de toda a administração.

A melhor forma de atingir o patamar mais alto do mercado é com uma boa gestão. Para isso, a alternativa ideal é se tornar um parceiro Saipos!

O nosso software de gestão, além de cuidar da parte financeira com excelência, ainda é responsável por automatizar várias outras áreas administrativas do seu negócio.

Com isso, toda a produtividade do restaurante aumenta, com uma administração otimizada, ágil e eficiente. 

Confira algumas das funcionalidades do nosso software:

• Integração com os principais apps de delivery;
• Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
• Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
• PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
• Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
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