Como fazer fluxo de caixa diário?

Mariana Moraes - Jornalista formada pela Unisinos, roteirista e especialista na elaboração de materiais ricos.
Escrito porMariana Moraes

Jornalista formada pela Unisinos, roteirista e especialista na elaboração de materiais ricos.

Você sabe como fazer fluxo de caixa diário?

Utilizando ou não uma planilha, é importante que você saiba como fazer o fluxo de caixa diário.

Se você recurso por não usar este método, tenha em mente o que é preciso para controlar sua caixa. 

Basicamente, você pode ficar com as  seguintes informações: 

  • Entradas;
  • Saídas (despesas, fornecedores e entre outros);
  • Saldo final diário;
  • Lucro (líquido e bruto). 

Estes são os principais dados para manter o fluxo de caixa diário saudável e correto. 

Caso você queira algo imediato e que resolve seus problemas, pode contar com a Planilha de Fluxo de Caixa da Saipos.

Clique no banner abaixo e baixe a planilha gratuita e pronta para uso!

 

Planilha de fluxo de caixa diário

Uma planilha de fluxo de caixa diário requer muita dedicação e conhecimento do seu negócio. 

Mas isso não quer dizer que você não consiga ou que tenha que pular esta etapa. Jamais! 

Ferramenta Essa vai ajudar sua empresa a crescer cada vez mais para sempre usar. Entendido? 

Confira abaixo o passo a passo de como fazer um planejamento para seu controle financeiro: 

Separe como entradas e divididas em categorias

Deixe separados em colunas como entradas e registre seu fluxo de caixa diário  para não confundir. 

Caso as informações sejam trocadas ou confundidas, ou o resultado final sofrerá mudanças que podem causar danos futuros. 

Então, lembre-se: esses dois itens não são da mesma natureza e não podem permanecer na mesma somatória. 

O que são entradas e entradas? 

Saídas

As vendas são as quantias que saem do seu empreendimento. Seja qualificado para a natureza delas, todas elas serão divididas em três grupos: 

  • Despesas operacionais:  são os custos administrativos da empresa, como conta de telefone, salário dos funcionários, aluguel e outros;
  • Fornecedores: tudo o que é gasto para pagar os fornecedores;
  • Outras despesas:  são os  gastos inesperados, que não aparecem todo mês, como os investimentos, por exemplo.

Para um controle melhor do seu controle de caixa, é indicado que a divisão ainda mais como suas economias.

  • Dividir como despesas em: despesas com matéria prima, deslocamento, comissão de produtos ou vendas, empréstimos, descontos, contas e impostos.

Tenha em mente que esses custos podem variar de acordo com o estabelecimento, então não existe uma fórmula exata. 

Entradas

Como entradas são todo o dinheiro que entram no seu negócio. Não importa qual seja a forma de pagamento ou serviços. 

Dependendo do tipo de empreendimento, o estilo de pagamento pode variar, o valor das entradas também sofrerá um mês para outro.

Esses são os dois itens principais para controlar qualquer tipo de fluxo de caixa. Ou você pode usar o modelo operacionalmensal, simples e até usar !

Registre-se como entradas e taxas

Depois de classificar como entradas e baixar sua planilha de fluxo de caixa diária, é hora de registrar esses dados. 

O lançamento correto das entradas e vendas é um fator importante para o controle financeiro e para as interpretações futuras. 

Se algo estiver errado ou não estiver registrado, você não conseguirá identificar se o seu empreendimento está realmente saudável ou gerando o lucro que precisa. 

Identifique o saldo final diário

O saldo final  é uma das informações que você não pode deixar de olhar, já que é responsável por mostrar quanto dinheiro você tem na caixa no final do expediente.

Como todo o dia começa com um saldo inicial, o dia anterior, basta somar com este valor todas as entradas do dia e diminuir todas as economias.

O valor final encontrado será o resultado do seu saldo final diário. 

Entenda como o lucro é gerado 

O lucro do fluxo de caixa diário é o valor da venda menos os custos envolvidos. 

Então, se você vender um produto que tenha o custo de R$ 15 e vender por R$ 25, seu lucro foi de R$ 10 reais. 

Mas, subtrair ou custar com matéria prima não é suficiente. Para que seu produto esteja pronto  para venda, é necessário considerar o trabalho para desenvolvedores-lo. 

Por isso, para obter ou obter lucro no seu plano de fluxo diário de caixa,  é necessário considerar todos os gastos do mês e diminuir o valor gerado com as vendas.  

E saiba que existem dois conceitos de lucro utilizados: líquido e bruto.

  • Lucro líquido:  é uma receita total do seu estabelecimento - custos variáveis ​​+ custos fixos. Aqui os impostos pagos também podem ser considerados.
  • Lucro bruto:  não leva em consideração os custos fixos de produção, como, por exemplo, impostos, aluguel de sala e impostos dos funcionários.

 

Como fazer uma formatação do fluxo de caixa diário? 

Ainda falando sobre a organização do fluxo de caixa diário, temos uma formatação da planilha. 

Com um documento simples, você já consegue organizar seu financeiro perfeitamente, mas é sempre bom falar sobre o local de cada informação. 

Veja abaixo a estrutura básica para sistematizar todo o seu fluxo de caixa diário

1. Estrutura

Comece a desenvolver um cabeçalho com tudo o que é mais importante. Coloque informações como: 

  • Saldo Anterior  (valor em caixa no dia anterior); 
  • Saldo do dia  (total em caixa no dia); 
  • Saldo Atual  (soma do saldo anterior com o saldo do dia); 
  • Descrição  (descrição da movimentação de entrada ou saída); 
  • Receita  (valor das entradas); 
  • Despesa  (valor das vendas); 
  • Movimento  (Total de entrada / saída de cada movimento). 

2. Colunas 

Para que o preenchimento da organização do fluxo de caixa diário seja o mais fácil de entender, é indicado que você formata como linhas e colunas. 

É muito simples de executar este passo, basta usar como ferramentas do Excel e  ajustar como colunas conforme o que você deseja.

Além disso, tem como colorir as linhas e colunas. Use os núcleos de ajuda para identificar o melhor que você pode encontrar. 

3. Preenchimento 

Não deixe de preencher nunca como linhas. Se você quer saber como fazer uma  planilha de fluxo de caixa diária , não esqueça de fazer anotações. 

Como o próprio nome já diz, esta é uma tarefa diária. Coloque os valores nos locais apropriados e faça a  somatória dos algoritmos. 

Caso sua lista esteja correta, você poderá identificar tudo ou o que entrou e saiu durante o período  que deve ser verificado. 

O objetivo real do  fluxo de caixa  reduzir o tipo dele, é realizar uma projeção de tudo ou o seu negócio tem de receber e pagar. 

Lembre-se de que o uso não pode  gerar problemas graves, como a falta de local. 

E você não pode usar planilhas, ainda pode usar um software que ofereça este serviço. 

A Saipos é uma das empresas que oferece esta vantagem com um sistema simples, ágil e inteligente, além de  materiais gratuitos para download. 

Está preparado para usar o fluxo de caixa diário e ter mais sucesso no seu empreendimento?

Conceito de fluxo de caixa diário 

O  Conceito de Fluxo de Caixa Diário  e bem fácil, já que trata do meio de analisar seu saldo disponível e assim, facilitar o seu balanço. 

Mas, para quem realmente faz diferença e ajuda você, é necessário  anotar como suas entradas, descontos e resultados. 

Nada disso pode ser estimado, é preciso  informar o valor certo  e anotado todos os dias, isso porque, como o próprio nome já diz, ou o fechamento do fluxo diário. 

Para um controle real efetivo, é indicado que mais uma vez será usado como  plano de Excel.