O Conceito de Fluxo de Caixa Diário e Bem Fácil, JA, que trata do meio de analisar seu saldo disponível e assim, facilitar o seu balanço.
Mas, para quem realmente faz diferença e ajuda você, é necessário anotar como suas entradas, descontos e resultados.
Nada disso pode ser estimado, é preciso informar o valor certo e anotado todos os dias, isso porque, como o próprio nome já diz, ou o fechamento do fluxo diário.
Para um controle real efetivo, é indicado que mais uma vez será usado como plano de Excel.
Utilizando ou não uma planilha, é importante que você saiba como fazer o fluxo de caixa diário.
Se você recurso por não usar este método, tenha em mente o que é preciso para controlar sua caixa.
Basicamente, você pode ficar com as seguintes informações:
- Entradas;
- Saídas (despesas, fornecedores e entre outros);
- Saldo final diário;
- Lucro (líquido e bruto).
Estes são os principais dados para manter o fluxo de caixa diário saudável e correto.
Caso você queira algo imediato e que resolve seus problemas, pode contar com a Planilha de Fluxo de Caixa da Saipos.
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Uma planilha de fluxo de caixa diário requer muita dedicação e conhecimento do seu negócio.
Mas isso não quer dizer que você não consiga ou que tenha que pular esta etapa. Jamais!
Ferramenta Essa vai ajudar sua empresa a crescer cada vez mais para sempre usar. Entendido?
Confira abaixo o passo a passo de como fazer um planejamento para seu controle financeiro:
Deixe separados em colunas como entradas e registre seu fluxo de caixa diário para não confundir.
Caso as informações sejam trocadas ou confundidas, ou o resultado final sofrerá mudanças que podem causar danos futuros.
Então, lembre-se: esses dois itens não são da mesma natureza e não podem permanecer na mesma somatória.
O que são entradas e entradas?SaídasAs vendas são as quantias que saem do seu empreendimento. Seja qualificado para a natureza delas, todas elas serão divididas em três grupos:
- Despesas operacionais: são os custos administrativos da empresa , como conta de telefone, salário dos funcionários, aluguel e outros;
- Fornecedores: tudo o que é gasto para pagar os fornecedores;
- Outras despesas: são os gastos inesperados , que não aparecem todo mês, como os investimentos, por exemplo.
Para um controle melhor do seu controle de caixa , é indicado que a divisão ainda mais como suas economias.
- Dividir como despesas em: despesas com matéria prima, deslocamento, comissão de produtos ou vendas, empréstimos, descontos, contas e impostos.
Tenha em mente que esses custos podem variar de acordo com o estabelecimento , então não existe uma fórmula exata.
EntradasComo entradas são todo o dinheiro que entram no seu negócio . Não importa qual seja a forma de pagamento ou serviços.
Dependendo do tipo de empreendimento, o estilo de pagamento pode variar, o valor das entradas também sofrerá um mês para outro.
Esses são os dois itens principais para controlar qualquer tipo de fluxo de caixa . Ou você pode usar o modelo operacional , mensal , simples e até usar ! |
Depois de classificar como entradas e baixar sua planilha de fluxo de caixa diária , é hora de registrar esses dados.
O lançamento correto das entradas e vendas é um fator importante para o controle financeiro e para as interpretações futuras.
Se algo estiver errado ou não estiver registrado, você não conseguirá identificar se o seu empreendimento está realmente saudável ou gerando o lucro que precisa.
O saldo final é uma das informações que você não pode deixar de olhar, já que é responsável por mostrar quanto dinheiro você tem na caixa no final do expediente.
Como todo o dia começa com um saldo inicial, o dia anterior, basta somar com este valor todas as entradas do dia e diminuir todas as economias.
O valor final encontrado será o resultado do seu saldo final diário.
O lucro do fluxo de caixa diário é o valor da venda menos os custos envolvidos.
Então, se você vender um produto que tenha o custo de R $ 15 e vender por R $ 25 , seu lucro foi de R $ 10 reais.
Mas, subtrair ou custar com matéria prima não é suficiente. Para que seu produto esteja pronto para venda, é necessário considerar o trabalho para desenvolvedores-lo,
Por isso, para obter ou obter lucro no seu plano de fluxo diário de caixa, é necessário considerar todos os gastos do mês e diminuir o valor gerado com as vendas.
E saiba que existem dois conceitos de lucro utilizados: líquido e bruto.
- Lucro líquido: é uma receita total do seu estabelecimento - custos variáveis + custos fixos. Aqui os impostos pagos também podem ser considerados.
- Lucro bruto: não leva em consideração os custos fixos de produção, como, por exemplo, impostos, aluguel de sala e impostos dos funcionários.
Ainda falando sobre a organização do fluxo de caixa diário , temos uma formatação da planilha.
Com um documento simples, você já consegue organizar seu financeiro perfeitamente, mas é sempre bom falar sobre o local de cada informação.
Veja abaixo a estrutura básica para sistematizar todo o seu fluxo de caixa diário :
Comece a desenvolver um cabeçalho com tudo o que é mais importante. Coloque informações como:
- Saldo Anterior (valor em caixa no dia anterior);
- Saldo do dia (total em caixa no dia);
- Saldo Atual (soma do saldo anterior com o saldo do dia);
- Descrição (descrição da movimentação de entrada ou saída);
- Receita (valor das entradas);
- Despesa (valor das vendas);
- Movimento (Total de entrada / saída de cada movimento).
Para que o preenchimento da organização do fluxo de caixa diário seja o mais fácil de entender, é indicado que você formata como linhas e colunas.
É muito simples de executar este passo, basta usar como ferramentas do Excel e ajustar como colunas conforme o que você deseja
Além disso, tem como colorir as linhas e colunas. Use os núcleos de ajuda para identificar o melhor que você pode encontrar.
Não deixe de preencher nunca como linhas. Se você quer saber como fazer uma planilha de fluxo de caixa diária , não esqueça de fazer anotações.
Como o próprio nome já diz, esta é uma tarefa diária. Coloque os valores nos locais apropriados e faça a somatória dos algoritmos.
Caso sua lista esteja correta, você poderá identificar tudo ou o que entrou e saiu durante o período que deve ser verificado.
O objetivo real do fluxo de caixa , reduzir o tipo dele, é realizar uma projeção de tudo ou o seu negócio tem de receber e pagar.
Lembre-se de que o uso não pode gerar problemas graves , como a falta de local.
E você não pode usar planilhas, ainda pode usar um software que ofereça este serviço.
A Saipos é uma das empresas que oferece esta vantagem com um sistema simples, ágil e inteligente, além de materiais gratuitos para download.
Está preparado para usar o fluxo de caixa diário e ter mais sucesso no seu empreendimento?