Como calcular fluxo de caixa da sua empresa?

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Como calcular o fluxo de caixa da sua empresa?

Para entender como calcular o fluxo de caixa, é necessário conhecer todas as fórmulas e formas de realizar o controle, e também os termos utilizados.

 

A primeira coisa, é para saber como o cálculo do fluxo de caixa de maneira correta, é preciso escolher o tipo de registro financeiro usado.

 

Portanto, neste artigo, os Saipos preparam uma sequência de tipos de fluxo , unidos à fórmula de cálculo de cada um deles. Confira!

 

1. Como calcular o fluxo de caixa usando planilha excel

Para calcular o fluxo de caixa dentro das planilhas do Excel, é necessário definir quais são os dados importantes ou ponte para estar planejado. Incluir é importante incluir:

 

- Saldo Anterior (valor em caixa no dia anterior); 

 

- Saldo do Dia (total em caixa no dia); 

 

- Saldo Atual (soma do saldo anterior com o saldo do dia);

 

- Descrição (descrição da movimentação de entrada ou saída);

 

- Valor das entradas;

 

- Despesa (valor das vendas);

 

- Movimento (Total de entrada / saída de cada movimento).

 

As planilhas excel representam uma maneira simples de calcular, e ao mesmo tempo, com menores possibilidades de erro nos resultados.

 

Isso ocorre porque os cálculos são feitos de forma automática, o que reduz muito a chance de equívocos.

 

Quem deseja usar pode definir por montar uma planilha desde o início, com campos e nomenclaturas que deseja, como também, alterar uma já existente.

 

Nesse caso, a Internet disponibiliza modelos de plano gratuito e que podem ser personalizados.

 

Mas é preciso ter certeza de que modelo pré-pronto é confiável e está com todas as fórmulas corretas. 

 

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2. Como calcular o fluxo de caixa operacional

O fluxo de caixa operacional é capaz de medir a forma mais precisa, o sucesso financeiro de um empreendimento.

 

Isso porque ele trabalha com entradas e transferências , mas considera apenas aquelas que são totalmente indispensáveis ​​para uma operação da empresa.

 

O fluxo de caixa operacional é espanhola com base em uma equação bem fácil:

 

LAJIR (lucro antes de juros e impostos) 

+ Desvalorização - Impostos LAJIR


3. Como calcular o fluxo de caixa indireto

Saber como calcular ou fluxo de caixa , exige que você conheça os dados amplos que surgem a partir das entradas e economias.

 

Os fluxos diretos e indiretos trabalham esses números, mas vão além. Para calcular, é necessário compreender o DRE e o Balanço Patrimonial do seu negócio.

 

Para chegar até o resultado do fluxo de caixa indireto, é necessário:

 

1. Fazer o cálculo referente às contas de ativo e passivo do BP de referência ao início e fim de um período;

 

2. A partir do lucro líquido, faça os ajustes da caixa como, por exemplo, uma depreciação e demais contas de baixo impacto;

 

3. Insira como alterar no passo 1, na estrutura do fluxo de caixa indireto, sem acordo com seu grupo de destino (operacional, investimento ou financiamento);

 

4. Ao lançar dados sobre o empréstimo, incluir taxas e juros, eles também agem no processo de movimentação da caixa;

 

5. Faça uma somatória dos grupos (respeitando o sinal de cada lançamento) e, ao final, faça o somatório final.

 

O que é DRE e BP?

O DRE é um tipo de relatório que contabiliza todas as movimentações feitas pela empresa, entradas e entradas em geral.

 

Desse modo, pagamentos, recebimentos, impostos e demais dívidas entram no relatório.

 

O BP, por sua vez, tem uma função de esclarecer uma parte financeira de uma empresa por período.

 

Nele aparece os bens, direitos e obrigações, além do patrimônio líquido, que é atualização por meio da diferença entre ativos e passivos. 


4. Como calcular o fluxo de caixa projetada

O fluxo de caixa projetado é, como o nome já diz, uma projeção de movimentos financeiros em um período determinado. 

 

Com essa projeção, é mais fácil ter noção de quanto a empresa espera receber no mês seguinte, se tratar de lucros, mas também possíveis prejuízos .

 

Esse tipo de fluxo de caixa é tão importante, porque ajuda a prever problemas financeiros antes que eles pré-definidos da empresa.

 

Assim, essa previsão possibilita que os problemas sejam corrigidos antes mesmo de acontecer.

 

Para entender como calcular ou fluxo de caixa projetado, é necessário usar os dados de recebimento, entradas e descontos anteriores.

 

Ao iniciar a alimentar sua planilha de fluxo de caixa, você deve inserir dados relacionados a:

 

- Gastos com tributação e registros;

 

- Salário dos funcionários;

 

- Aluguel (caso você atue em um local alugado);

 

- Contas de luz, água, internet e telefone.

 

Lembre-se de que para o seu fluxo de caixa projetado, é necessário encontrar uma forma de organizar os dados a médio e longo prazo.

 

Dessa forma, nada é esquecido e você sempre sabe quanto tempo está disponível para receber.

 

E se você está em busca de mais informações sobre o fluxo de caixa projetado, pode conferir no material abaixo. 

 

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5. Como calcular o fluxo de caixa líquido

O fluxo de caixa líquido é alfabetizado depois dos custos principais do negócio já existente.

 

Portanto, após os pagamentos que podem descobrir o valor do fluxo de caixa líquido.

 

Isso porque ele é baseado no número que sobra, ou que realmente fica com o empreendimento sem precisar ser destinado a outras nadadeiras.

 

Sendo assim, podemos dizer que fluxo de caixa líquido (ou livre, como também é chamado) não gera lucro real que a empresa teve.

 

Por esse motivo, ele acaba sendo uma ferramenta muito importante para os investidores. 

 

Assim, antes de oficializar um negócio, eles têm a possibilidade de avaliar a independência financeira do empreendimento, e ele é realmente lucrativo.

 

Calcular ou Fluxo de Caixa Líquida , no entanto, não é difícil. Basta seguir a fórmula abaixo:

 

Fluxo de Caixa Líquido =  Fluxo de caixa operacional + Fluxo de caixa de investimentos  (FCL = FCO + FCI)

 

Cada item da fórmula, representa os seguintes elementos:

 

FCL =  Fluxo de caixa líquido.
FCO =  Fluxo de caixa operacional, referente a gastos em operações menos gastos de comércio e serviços.
FCI = Fluxo de caixa de investimentos, que é referente aos investimentos realizados no setor da empresa, portanto, o valor é lançado como negativo. 


6. Outras fórmulas para calcular o fluxo de caixa

Sabemos que entendre completamente calculando o fluxo de caixa não é uma tarefa tão simples assim.

 

Portanto, uma dica importante nesse sentido, sempre entendreá quais são as fórmulas necessárias para as operações.

 

Por isso, abaixo, você encontra algumas fórmulas de cálculo importantes, que com certeza podem economizar em momentos de dúvida.

 

- Margem operacional bruta = vendas feitas - custo das vendas gerais - despesas gerais

 

- Lucro antes de juros e impostos = margem operacional bruta - depreciação

 

- Lucro líquido = lucro antes de juros e impostos - imposto

 

- Capital de giro = caixa + clientes + estoques - fornecedores

 

- Fluxo de caixa = lucro líquido + depreciação livre - capital - os investimentos

 

Agora que você já sabe calcular como o fluxo de caixa , como inserir esse processo dentro do seu negócio.

 

Sem dúvida nenhuma, um fluxo de caixa organizado e coerente, influencia na saúde financeira do negócio, de forma completa!