Fluxo de caixa: Conheça esta ferramenta!
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma ferramenta contábil usada para fazer o controle financeiro do seu estabelecimento.
Baixe o a Planilha da Saipos para fazer Fluxo de Caixa em seu negócio.
A partir desta matemática financeira , você pode visualizar todas as entradas e downloads de dinheiro e, desta forma, identificar onde está indo o dinheiro.
Além disso, é possível acompanhar as receitas , permitindo que a entrada melhor ou o faturamento e monte as estratégias para os próximos meses.
Fazer o controle de caixa e o acompanhamento correto é uma das funções básicas em qualquer tipo de negócio.
Sem contar que conhecer bem o fluxo de caixa pode evitar endividamentos , gastos desnecessários e até uma falha.
Use este recurso para saber como sua empresa está indo e consertar seus principais erros financeiros.
Como fazer fluxo de caixa?
Quando se fala em fluxo de caixa , existe uma dúvida muito grande, principalmente para quem ainda não usa esta ferramenta.
Este questionamento está relacionado ao modo de funcionamento . Isto é, como, de fato, o fluxo de caixa é usado.
A resposta é muito simples: organização . Mesmo usando uma tabela de fluxo de caixa do Excel ou um sistema de controle de fluxo de caixa , é preciso anotar três conceitos básicos:
- - Saídas;
- - Entradas;
- - Resultados periódicos.
Com esses três itens controlados e anotados, você terá uma visão muito mais clara do que acontece dentro do seu negócio.
Como o fluxo de caixa pode ajudar meu negócio?
Com uma organização financeira da sua empresa! Um bom controle de fluxo de caixa irá avaliar e projetar o andamento do local.
Além disso, é possível saber o valor máximo e, portanto, poder investir em outras utilizações ou usar para gastos inesperados.
Outro ponto favorável ao uso do fluxo de caixa é o alcance dos pagamentos da empresa.
Já imaginou projetar todo o andamento do seu negócio ? A partir desta ferramenta é possível.
Mas, se você ainda não conseguiu organizar esse tipo de percepção, é aconselhável que, pelo menos, tenha recebido pagamentos e recebimentos.
Com essas Duas INFORMAÇÕES Básicas , Rápido Rápido Rápido rápido Você já consegue se organizar Muito Melhor.
Organização do fluxo de caixa: Como acontece?
Para facilitar a organização do fluxo de caixa , é indicado que utilize uma tabela , que pode ser feito no próprio Excel.
O ideal é usar uma tabela para fluxo de caixa diário quanto mensal. Isso permite um controle mais assertivo.
O diretor Benefício da Ferramenta E projetar o Que ou Seu estabelecimento tem para Receber e Pagar.
É possível sim ter um conhecimento aprofundado da sua empresa em poucos passos e sem dor de cabeça com uma planilha de fluxo de caixa.
Planilha de fluxo de caixa gratis
Hoje em dia, diversos portais usam métodos de ajuda ou empreendedor e controle financeiro não é diferente.
A Saipos , inclusive, oferece um plano e fluxo de caixa grátis e de uso simples.
Em primeiro lugar, para utilizar, é preciso fazer o download clicando aqui .
Ao abrir o documento, você pode selecionar como colunas "Previsto" e "Realizado".
Na coluna Previsto, é preciso informar os valores de projeção que você recebe ou espera faturar.
Além disso, é claro, das despesas que você projeta pagar de acordo com cada mês.
Já na coluna Realizado, você deve registrar ou que foi efetivamente recebido e pago naquele mês.
Quanto maior for a assertividade entre o que foi projetado no fluxo de caixa e o que foi realizado, maior será o conhecimento sobre o seu negócio.
Depois disso, vamos para outra parte, onde diz "Saldo Anterior" , que é o valor do seu caixa no momento em que começar a controlar o seu fluxo de caixa.
Preencha este valor apenas uma vez , quando efetivamente começar a utilizar um plano de fluxo de caixa.
O desafio disso tudo é uma disciplina de registro como informações com frequência para que nada seja esquecido.
Assim, ela será o espelho do que acontece na sua empresa e a visão de futuro do seu negócio.
Saiba quais são os tipos de fluxo de caixa
O fluxo de caixa não se limita apenas a “ Diário ” ou “ Mensal ” . Existem diversos outros tipos que você precisa conhecer!
Seja você um dono de restaurante, empresa ou loja, ou o futuro do seu negócio depende de como você administra e organiza o local.
Não perca mais tempo e nem dinheiro. Conheça agora os principais tipos de fluxo de caixa e aprenda a tornar o seu estabelecimento ainda mais lucrativo.
Fluxo de caixa mensal
O fluxo de caixa mensal é o instrumento de gestão financeira que projeta todas as entradas e vendas de um negócio.
A partir dele, é possível saber como encontrar o saldo da caixa com uma simples reunião de informações, que devem ser coletadas diariamente.
É bom ressaltar que ou fechar esse tipo de fluxo de caixa para ocorrer no final de cada mês.
Mas, para quem não tem erros, é necessário anotar toda a movimentação financeira diária.
Baixe a Planilha da Saipos de Fluxo de Caixa Mensal.
Fluxo de caixa diária
O fluxo de caixa diário analisa ou seu saldo disponível para facilitar tudo na hora de fazer o balanço geral.
E assim como o fluxo de caixa mensal , é necessário anotar como entradas, usadas e resultados.
A diferença entre eles é que você pode executar o fluxo de fluxo no final de cada dia.
Uma dica é usar recursos como técnicos , assim você terá um controle financeiro completo.
Fluxo de caixa selecionada
Já o fluxo de caixa selecionado é mais usado quando chega a hora de vender uma empresa ou atrair investidores.
Mas por que? Porque esse tipo de fluxo de caixa disponível ou o valor econômico do empreendimento, como os benefícios que mantém em caixa para ser usado futuramente.
Com base nesse conceito, é possível reconhecer a valorização do seu estabelecimento com base no modo como ele vem funcionando.
Em outras palavras, o FCD é usado para analisar o potencial de investimento derivado de projeções sobre o fluxo de caixa e descontos sofridos pela empresa.
Como calcular o fluxo de caixa selecionado?
Para calcular o fluxo de caixa selecionado , é necessário separar duas informações cruciais, que são:
- - Futuros fluxos de caixa;
- - Número de temporadas (anos estimados).
Por que preciso saber disso? Como para fazer o cálculo do FCD, você precisa dividir os futuros fluxos de caixa pelo número de baixas e multiplicar por um valor de desconto +1.
A fórmula vai ficar mais ou menos como na imagem abaixo:
Lembre-se de que taxas de desconto são consideradas desvalorização financeira após um período determinado.
Então, imagine que sua empresa tem um faturamento atual de R $ 80 mil no ano.
Próximos para OS 3 anos, Uma estimativa de crescimento DEVE Permanecer na faixa de R $ 10 mil por ANO.
Seguindo a lógica e os princípios do fluxo de caixa registrado , ou o faturamento de cada novo período sério de:
- 1º ano - R $ 90 mil;
- 2º ano - R $ 100 mil;
- 3º ano - R $ 110 mil.
Fluxo de caixa simples
Tem um negócio que não é tão complexo? Então use o fluxo de caixa simples !
Como o próprio nome já diz, este modelo apresenta um funcionamento simplificado , sem tantos detalhes, mas também eficiente.
Sendo assim, você não precisa usar tantos detalhes para esse controle, mas é bom que anote tudo mesmo assim.
Lembrando que, se não for finalizado o fluxo de caixa de caixa simples ou o valor acima do seu orçamento, será necessário fazer um plano para cortar gastos de renda para subir de renda.
No entanto, se os resultados principais positivos , consulte dizer que o estabelecimento está controlando bem o seu fluxo simples e toda a parte financeira.
Fluxo de caixa indireto
O fluxo de caixa indireto , também conhecido como método indireto , é usado para avaliar os impactos da caixa de algum tipo de negócio.
Ele é feito a partir do lucro líquido e isso exige um ajuste nas alterações que afetam a caixa.
Normalmente, uma demonstração do fluxo de caixa modelo indireto é feita com base nas alterações das contas do seu balanço.
Isso acaba evidenciando nas alterações no giro do seu negócio que pode, por sua vez, aumentar ou diminuir o seu caixa.
Fluxo de caixa livre
O fluxo de caixa livre trata a quantidade de dinheiro que resta em uma empresa.
Então, significa que é o valor da caixa que permanece depois de todos os custos pagos, como salário, aluguel ou até taxas.
Por uma relação com o saldo da caixa que está livre para uso, esta ferramenta representa o valor atual do estabelecimento em dinheiro.
Lembrando que neste passo não é considerado o potencial de crescimento.
Fluxo de caixa pessoal
Assim como o fluxo de caixa da empresa , o fluxo de caixa pessoal será o responsável por controlar seus gastos.
O conceito será o mesmo, que será registrado como receitas e despesas mensais , além disso, é claro, de decisões financeiras que devem acompanhar o seu orçamento.
Quando você começa a tratar sua arrecadação de renda como um fluxo de caixa , é possível agrupar e desagrupar os períodos para entender como, onde e quando seu dinheiro foi gasto.
E, como em um negócio, é importante anotar tudo o que foi gasto ou comprado . Se não houver saldo final para negativo, algo está errado!
Fluxo de caixa Sebrae
Uma das maiores ferramentas financeiras dos últimos tempos é o fluxo de caixa do Sebrae .
E não é por menos, já que é um dos portais de ensino e informações mais conceituadas do país.
Apenas por essa autoridade, ou por ações locais onde o fluxo de caixa deve ser usado como um instrumento para a tomada de qualquer decisão deste tema.
Sempre que usar o fluxo de caixa do Sebrae , ou qualquer outro local, é importante que insira os dados das entradas e as taxas de acordo com as necessidades do negócio.
Essas informações serão as responsáveis pela elaboração de uma estrutura gerencial de sucesso e uma análise de rentabilidade mais clara.
Seja com Saipos ou Sebrae, mantenha o fluxo de caixa sempre em dia!
Fluxo de caixa no Excel e Fluxo de caixa grátis
Quando se fala no fluxo de caixa do Excel , você pode concluir que não terá gastos para fazer esse controle, porque é um processo de fluxo de caixa gratuito.
Além disso, como várias funções da ferramenta vão permitir que você tenha uma visão completa . Sem contar que não vai gastar dinheiro com isso.
Contudo, é fundamental que mantenha este controle sempre atualizado e organizado.
Veja agora os 3 passos para criar um fluxo de caixa no Excel grátis:
1. Use uma planilha
A primeira coisa a fazer para controlar o fluxo de caixa do Excel , é criar um plano com despesas e entradas de dinheiro, dados e saldo.
No exemplo abaixo, com base no fluxo de caixa mensal , é possível ver isso, além de indicar o tipo de separador necessário, conforme sua necessidade. Confira:
2. Defina os valores
Um fluxo de caixa sempre funciona com valores, ou muda para outro demonstrado , que pode ser quantificado em dinheiro.
Este processo de alteração é bem simples, basta seguir um passo a passo:
- - Selecione as colunas com os valores;
- - Com o botão direito, selecione "formatar células";
- - Clique em "Números";
- - Escolha uma opção "Separados de 1000";
- - Alterar o número de casas decimais para o 2.
3. Conclua seu fluxo de caixa
Para concluir a construção ou o controle do fluxo de caixa do Excel , também chamado de fluxo de caixa grátis, basta concluir as informações financeiras.
Na coluna de saldo, é necessário inserir a fórmula do soma: = SOMA (C14; D14) + E13.
Isso permite calcular o crédito do dia em questão com o saldo do dia anterior.
A educação financeira é uma atividade que não deve ser excluída da sua empresa, então, se for preciso, além de usar planilhas, contrate um software de gestão para usar-lo.
Fluxo de caixa operacional
Você sabe que o fluxo de caixa operacional é uma boa opção para o seu restaurante?
Assim como outras alternativas já citadas, tudo vai depender da parte financeira do seu negócio.
Isso ocorre porque o fluxo de caixa operacional é o resultado das entradas e transferências financeiras, levando em consideração apenas os movimentos necessários para a operação.
Ou seja, nesse cálculo , são excluídos os custos ou ganhos financeiros.
O diferencial dele é a capacidade de contabilizar todas as operações da empresa, mesmo aquelas que não estão associadas.
Dentro deles, podem ser incluídos: bancos bancários, aquisições de imóveis, aplicativos de aplicativos, entre outras.
Fluxo de caixa projetada
O fluxo de caixa projetada nada mais é uma tabela no administrador financeiro que controla o uso perdido.
Então, esse recurso ajuda a reduzir o capital financeiro em situações de risco e evitar gastos desnecessários.
Isso pode ser o diferencial entre o seu negócio fechar o mês com contas no dia e uma boa margem de lucro.
Assim, o fluxo de caixa mantém-se dentro do esperado, sem que haja grandes alterações financeiras.
Contudo, é importante que o responsável pelas finanças da empresa seja uma pessoa organizada e mantenha sempre uma tabela salva.
Fluxo de caixa acumulada
QUANDO Alguém fala de Fluxo de Caixa Acumulado, saiba que nada Mais e Fazer que o saldo Disponível em caixa.
Isso acontece porque ele é o fator responsável por comparar o Lucro Bruto ou o período em análise com o período de uso nos últimos tempos.
Exemplo de fluxo de caixa
Se você ainda está com alguma dúvida para entender como fazer o fluxo de caixa , separamos alguns exemplos de FC como sendo o melhor possível.
Mas lembramos que é muito importante que você tenha claro ou esteja entrando e saindo da empresa e que tenha essas informações sempre organizadas.
Outro exemplo que leva para que você entenda como esse processo de controle de fluxo de caixa:
Primeiro cenário: sua empresa cria uma semana de promoção, com vários descontos, com o intuito de conquistar mais clientes.
Com essa ação, você venderá 35% mais do que o previsto . Obtendo assim, um faturamento de R $ 90 mil.
Segundo cenário: ao fazer o registro de receitas e despesas da empresa nesse período, você percebe que essa ação promocional fez seus gastos subirem.
Dessa forma, o comando todos os valores registra um custo total de R $ 88 milhões.
Terceiro Cenário: i nfelizmente Uma Ação Não Superou Como SUAS expectativas.
Uma estratégia promocional que prometia altos lucros, na verdade quase gerava saldo negativo.
Esse é um bom exemplo de que saber como fazer o fluxo de caixa pode usar-lo para controlar as finanças da sua empresa.
Lembramos também da importância da atualização do seu fluxo de caixa . Mantenha uma periodicidade é essencial, seja diária, mensal ou semanal.
Nós sugerimos que manter uma atualização diária facilita a organização das informações e a análise dos resultados.
Mas isso é um critério de sua disponibilidade e organização.
O importante é que saiba como fazer o fluxo de caixa para controlar como suas finanças e claro, ou caixa de livro.