Fluxo de caixa: Conheça esta ferramenta!

O que é fluxo de caixa? 

O fluxo de caixa é uma ferramenta contábil usada para fazer o controle financeiro do seu estabelecimento.


Baixe o a Planilha da Saipos para fazer Fluxo de Caixa em seu negócio.

 


A partir desta
matemática financeira , você pode visualizar todas as entradas e downloads de dinheiro e, desta forma, identificar onde está indo o dinheiro.

 

Além disso, é possível acompanhar as receitas , permitindo que a entrada melhor ou o faturamento e monte as estratégias para os próximos meses.

 

Fazer o controle de caixa e o acompanhamento correto é uma das funções básicas em qualquer tipo de negócio.

 

Sem contar que conhecer bem o fluxo de caixa pode evitar endividamentos , gastos desnecessários e até uma falha.

 

Use este recurso para saber como sua empresa está indo e consertar seus principais erros financeiros. 

 

Como fazer fluxo de caixa? 

Quando se fala em fluxo de caixa , existe uma dúvida muito grande, principalmente para quem ainda não usa esta ferramenta. 

 

Este questionamento está relacionado ao modo de funcionamento . Isto é, como, de fato, o fluxo de caixa é usado. 

 

A resposta é muito simples: organização . Mesmo usando uma tabela de fluxo de caixa do Excel ou um sistema de controle de fluxo de caixa , é preciso anotar três conceitos básicos: 

 

  • - Saídas;
  • - Entradas;
  • - Resultados periódicos.

 

Com esses três itens controlados e anotados, você terá uma visão muito mais clara do que acontece dentro do seu negócio. 

 

Como o fluxo de caixa pode ajudar meu negócio?

Com uma organização financeira da sua empresa! Um bom controle de fluxo de caixa irá avaliar e projetar o andamento do local. 

 

Além disso, é possível saber o valor máximo e, portanto, poder investir em outras utilizações ou usar para gastos inesperados. 

 

Outro ponto favorável ao uso do fluxo de caixa é o alcance dos pagamentos da empresa. 

 

Já imaginou projetar todo o andamento do seu negócio ? A partir desta ferramenta é possível. 

 

Mas, se você ainda não conseguiu organizar esse tipo de percepção, é aconselhável que, pelo menos, tenha recebido pagamentos e recebimentos.  

 

Com essas Duas INFORMAÇÕES Básicas , Rápido Rápido Rápido rápido Você já consegue se organizar Muito Melhor. 


 

Organização do fluxo de caixa: Como acontece?

Para facilitar a organização do fluxo de caixa , é indicado que utilize uma tabela , que pode ser feito no próprio Excel.  

 

O ideal é usar uma tabela para fluxo de caixa diário quanto mensal. Isso permite um controle mais assertivo. 

 

O diretor Benefício da Ferramenta E projetar o Que ou Seu estabelecimento tem para Receber e Pagar. 

 

É possível sim ter um conhecimento aprofundado da sua empresa em poucos passos e sem dor de cabeça com uma planilha de fluxo de caixa. 

 

Planilha de fluxo de caixa gratis

Hoje em dia, diversos portais usam métodos de ajuda ou empreendedor e controle financeiro não é diferente. 

 

A Saipos , inclusive, oferece um plano e fluxo de caixa grátis e de uso simples. 

 

Em primeiro lugar, para utilizar, é preciso fazer o download clicando aqui

 

Ao abrir o documento, você pode selecionar como colunas "Previsto" e "Realizado". 

 

Na coluna Previsto, é preciso informar os valores de projeção que você recebe ou espera faturar.

 

Além disso, é claro, das despesas que você projeta pagar de acordo com cada mês. 

 

Já na coluna Realizado, você deve registrar ou que foi efetivamente recebido e pago naquele mês.

 

Quanto maior for a assertividade entre o que foi projetado no fluxo de caixa e o que foi realizado, maior será o conhecimento sobre o seu negócio.

 

Depois disso, vamos para outra parte, onde diz "Saldo Anterior" , que é o valor do seu caixa no momento em que começar a controlar o seu fluxo de caixa.

 

Preencha este valor apenas uma vez , quando efetivamente começar a utilizar um plano de fluxo de caixa.

 

O desafio disso tudo é uma disciplina de registro como informações com frequência para que nada seja esquecido. 

 

Assim, ela será o espelho do que acontece na sua empresa e a visão de futuro do seu negócio.

 

Saiba quais são os tipos de fluxo de caixa 

O fluxo de caixa não se limita apenas a Diário ” ou “ Mensal . Existem diversos outros tipos que você precisa conhecer!

 

Seja você um dono de restaurante, empresa ou loja, ou o futuro do seu negócio depende de como você administra e organiza o local. 

 

Não perca mais tempo e nem dinheiro. Conheça agora os principais tipos de fluxo de caixa e aprenda a tornar o seu estabelecimento ainda mais lucrativo. 

 

Fluxo de caixa mensal 

O fluxo de caixa mensal é o instrumento de gestão financeira que projeta todas as entradas e vendas de um negócio.

 

A partir dele, é possível saber como encontrar o saldo da caixa com uma simples reunião de informações, que devem ser coletadas diariamente.

 

É bom ressaltar que ou fechar esse tipo de fluxo de caixa para ocorrer no final de cada mês. 

 

Mas, para quem não tem erros, é necessário anotar toda a movimentação financeira diária.  


Baixe a Planilha da Saipos de Fluxo de Caixa Mensal.


 

Fluxo de caixa diária 

O fluxo de caixa diário analisa ou seu saldo disponível para facilitar tudo na hora de fazer o balanço geral.

 

E assim como o fluxo de caixa mensal , é necessário anotar como entradas, usadas e resultados. 

 

A diferença entre eles é que você pode executar o fluxo de fluxo no final de cada dia. 

 

Uma dica é usar recursos como técnicos , assim você terá um controle financeiro completo. 

 

Fluxo de caixa selecionada

Já o fluxo de caixa selecionado é mais usado quando chega a hora de vender uma empresa ou atrair investidores. 

 

Mas por que? Porque esse tipo de fluxo de caixa disponível ou o valor econômico do empreendimento, como os benefícios que mantém em caixa para ser usado futuramente. 

 

Com base nesse conceito, é possível reconhecer a valorização  do seu estabelecimento com base no modo como ele vem funcionando. 

 

Em outras palavras, o FCD é usado para analisar o potencial de investimento derivado de projeções sobre o fluxo de caixa e descontos sofridos pela empresa. 


 

Como calcular o fluxo de caixa selecionado? 

Para calcular o fluxo de caixa selecionado , é necessário separar duas informações cruciais, que são: 

 

  • - Futuros fluxos de caixa;
  • - Número de temporadas (anos estimados).

 

Por que preciso saber disso? Como para fazer o cálculo do FCD, você precisa dividir os futuros fluxos de caixa pelo número de baixas e multiplicar por um valor de desconto +1. 

 

A fórmula vai ficar mais ou menos como na imagem abaixo: 

 

 

 

Lembre-se de que taxas de desconto são consideradas desvalorização financeira após um período determinado. 

 

Então, imagine que sua empresa tem um faturamento atual de R $ 80 mil no ano.

 

Próximos para OS 3 anos, Uma estimativa de crescimento DEVE Permanecer na faixa de R $ 10 mil por ANO. 

 

Seguindo a lógica e os princípios do fluxo de caixa registrado , ou o faturamento de cada novo período sério de: 

 

- 1º ano - R $ 90 mil;

 

- 2º ano - R $ 100 mil;

 

- 3º ano - R $ 110 mil.

 

 

Fluxo de caixa simples

Tem um negócio que não é tão complexo? Então use o fluxo de caixa simples

 

Como o próprio nome já diz, este modelo apresenta um funcionamento simplificado , sem tantos detalhes, mas também eficiente. 

 

Sendo assim, você não precisa usar tantos detalhes para esse controle, mas é bom que anote tudo mesmo assim. 

 

Lembrando que, se não for finalizado o fluxo de caixa de caixa simples ou o valor acima do seu orçamento, será necessário fazer um plano para cortar gastos de renda para subir de renda. 

 

No entanto, se os resultados principais positivos , consulte dizer que o estabelecimento está controlando bem o seu fluxo simples e toda a parte financeira. 

 

Fluxo de caixa indireto 

O fluxo de caixa indireto , também conhecido como método indireto , é usado para avaliar os impactos da caixa de algum tipo de negócio.

 

Ele é feito a partir do lucro líquido e isso exige um ajuste nas alterações que afetam a caixa.

 

Normalmente, uma demonstração do fluxo de caixa modelo indireto é feita com base nas alterações das contas do seu balanço.

 

Isso acaba evidenciando nas alterações no giro do seu negócio que pode, por sua vez, aumentar ou diminuir o seu caixa.

 

Fluxo de caixa livre

O fluxo de caixa livre trata a quantidade de dinheiro que resta em uma empresa. 

 

Então, significa que é o valor da caixa que permanece depois de todos os custos pagos, como salário, aluguel ou até taxas. 

 

Por uma relação com o saldo da caixa que está livre para uso, esta ferramenta representa o valor atual do estabelecimento em dinheiro. 

 

Lembrando que neste passo não é considerado o potencial de crescimento. 

 

Fluxo de caixa pessoal

Assim como o fluxo de caixa da empresa , o fluxo de caixa pessoal será o responsável por controlar seus gastos. 

 

O conceito será o mesmo, que será registrado como receitas e despesas mensais , além disso, é claro, de decisões financeiras que devem acompanhar o seu orçamento. 

 

Quando você começa a tratar sua arrecadação de renda como um fluxo de caixa , é possível agrupar e desagrupar os períodos para entender como, onde e quando seu dinheiro foi gasto. 

 

E, como em um negócio, é importante anotar tudo o que foi gasto ou comprado . Se não houver saldo final para negativo, algo está errado! 

 

Fluxo de caixa Sebrae 

Uma das maiores ferramentas financeiras dos últimos tempos é o fluxo de caixa do Sebrae

 

E não é por menos, já que é um dos portais de ensino e informações mais conceituadas do país. 

 

Apenas por essa autoridade, ou por ações locais onde o fluxo de caixa deve ser usado como um instrumento para a tomada de qualquer decisão deste tema. 

 

Sempre que usar o fluxo de caixa do Sebrae , ou qualquer outro local, é importante que insira os dados das entradas e as taxas de acordo com as necessidades do negócio. 

 

Essas informações serão as responsáveis ​​pela elaboração de uma estrutura gerencial de sucesso e uma análise de rentabilidade mais clara.

 

Seja com Saipos ou Sebrae, mantenha o fluxo de caixa sempre em dia!

 

 

Fluxo de caixa no Excel e Fluxo de caixa grátis 

Quando se fala no fluxo de caixa do Excel , você pode concluir que não terá gastos para fazer esse controle, porque é um processo de fluxo de caixa gratuito. 

 

Além disso, como várias funções da ferramenta vão permitir que você tenha uma visão completa . Sem contar que não vai gastar dinheiro com isso. 

 

Contudo, é fundamental que mantenha este controle sempre atualizado e organizado. 

 

Veja agora os 3 passos para criar um fluxo de caixa no Excel grátis: 

 

1. Use uma planilha

A primeira coisa a fazer para controlar o fluxo de caixa do Excel , é criar um plano com despesas e entradas de dinheiro, dados e saldo. 

 

No exemplo abaixo, com base no fluxo de caixa mensal , é possível ver isso, além de indicar o tipo de separador necessário, conforme sua necessidade. Confira:

 

 

2. Defina os valores

Um fluxo de caixa sempre funciona com valores, ou muda para outro demonstrado , que pode ser quantificado em dinheiro. 

 

Este processo de alteração é bem simples, basta seguir um passo a passo:

 

  • - Selecione as colunas com os valores;
  • - Com o botão direito, selecione "formatar células";
  • - Clique em "Números";
  • - Escolha uma opção "Separados de 1000";
  • - Alterar o número de casas decimais para o 2. 

 

 

3. Conclua seu fluxo de caixa

Para concluir a construção ou o controle do fluxo de caixa do Excel , também chamado de fluxo de caixa grátis, basta concluir as informações financeiras.

 

Na coluna de saldo, é necessário inserir a fórmula do soma: = SOMA (C14; D14) + E13. 

 

Isso permite calcular o crédito do dia em questão com o saldo do dia anterior. 

 

A educação financeira é uma atividade que não deve ser excluída da sua empresa, então, se for preciso, além de usar planilhas, contrate um software de gestão para usar-lo. 

 

 

Fluxo de caixa operacional 

Você sabe que o fluxo de caixa operacional é uma boa opção para o seu restaurante? 

 

Assim como outras alternativas já citadas, tudo vai depender da parte financeira do seu negócio. 

 

Isso ocorre porque o fluxo de caixa operacional é o resultado das entradas e transferências financeiras, levando em consideração apenas os movimentos necessários para a operação. 

 

Ou seja, nesse cálculo , são excluídos os custos ou ganhos financeiros.  

 

O diferencial dele é a capacidade de contabilizar todas as operações da empresa, mesmo aquelas que não estão associadas.  

 

Dentro deles, podem ser incluídos: bancos bancários, aquisições de imóveis, aplicativos de aplicativos, entre outras.

 

Fluxo de caixa projetada 

O fluxo de caixa projetada nada mais é uma tabela no administrador financeiro que controla o uso perdido.

 

Então, esse recurso ajuda a reduzir o capital financeiro em situações de risco e evitar gastos desnecessários.

 

Isso pode ser o diferencial entre o seu negócio fechar o mês com contas no dia e uma boa margem de lucro.

 

Assim, o fluxo de caixa mantém-se dentro do esperado, sem que haja grandes alterações financeiras.

 

Contudo, é importante que o responsável pelas finanças da empresa seja uma pessoa organizada e mantenha sempre uma tabela salva.

 

Fluxo de caixa acumulada

QUANDO Alguém fala de Fluxo de Caixa Acumulado, saiba que nada Mais e Fazer que o saldo Disponível em caixa. 

 

Isso acontece porque ele é o fator responsável por comparar o Lucro Bruto ou o período em análise com o período de uso nos últimos tempos. 

 

Exemplo de fluxo de caixa

Se você ainda está com alguma dúvida para entender como fazer o fluxo de caixa , separamos alguns exemplos de FC como sendo o  melhor possível.

 

Mas lembramos que é muito importante que você tenha claro ou esteja entrando e saindo da empresa e que tenha essas informações sempre organizadas.

 

Outro exemplo que leva para que você entenda como esse processo de controle de fluxo de caixa:

 

Primeiro cenário: sua empresa cria uma semana de promoção, com vários descontos, com o intuito de conquistar mais clientes.

 

Com essa ação, você venderá 35% mais do que o previsto . Obtendo assim, um faturamento de R $ 90 mil.

 

Segundo cenário: ao fazer o registro de receitas e despesas da empresa nesse período, você percebe que essa ação promocional fez seus gastos subirem.

 

Dessa forma, o comando todos os valores registra um custo total de R $ 88 milhões.

 

Terceiro Cenário: i nfelizmente Uma Ação Não Superou Como SUAS expectativas.

 

Uma estratégia promocional que prometia altos lucros, na verdade quase gerava saldo negativo.

 

Esse é um bom exemplo de que saber como fazer o fluxo de caixa pode usar-lo para controlar as finanças da sua empresa.

 

Lembramos também da importância da atualização do seu fluxo de caixa . Mantenha uma periodicidade é essencial, seja diária, mensal ou semanal.

 

Nós sugerimos que manter uma atualização diária facilita a organização das informações e a análise dos resultados.

 

Mas isso é um critério de sua disponibilidade e organização.

 

O importante é que saiba como fazer o fluxo de caixa para controlar como suas finanças e claro, ou caixa de livro.