Guia prático do fluxo de caixa financeiro para seu negócio

O que é fluxo de caixa financeiro e por que ele é tão importante?

O fluxo de caixa financeiro é uma etapa fundamental para qualquer negócio. Por meio dele é possível analisar os gastos, recebimentos e taxas para fazer o seu negócio.

Isso quer dizer que, com um fluxo de caixa financeiro , você tem o controle adequado e assertivo de suas contas.

Mas, para fazer isso, existe uma série de etapas, dicas e possibilidades de fluxo, que diferem de acordo com as necessidades e dados que deseja analisar.

Foi pensando nisso, que preparamos esse artigo completo com tudo o que você precisa saber sobre o fluxo de caixa financeiro.

Olha só o que você vai ver por aqui:

• Como fazer um fluxo de caixa na prática;
• Como analisar o fluxo de caixa;
• 4 tipos de fluxo de caixa financeiro;
• Qual o melhor sistema para auxiliar no fluxo de caixa do restaurante?

Como fazer um fluxo de caixa na prática

Para fazer o fluxo de caixa financeiro, é possível escolher entre o uso de planejadores, aplicativos ou sistemas. 

Mas primeiramente esteja atento na hora de não misturar seu fluxo de caixa pessoal, viu?

Usando planilhas 

Agora, você pode aprender a fazer um planejamento de fluxo de caixa financeiro no início. Por isso, montamos um passo a passo para você. Os principais componentes que precisam ser inseridos na planilha são:

• Saldo anterior: valor em caixa no dia anterior;
• Saldo do dia: caixa total no dia;
• Saldo atual: soma do saldo anterior com o saldo do dia;
• Descrição: descrição da movimentação de entrada ou saída;
• Receita: valor das entradas;
• Despesa: valor das parcelas;
• Movimento: total de entrada / saída de cada movimento.

Use fórmulas básicas de soma e subtração para calcular os saldos automaticamente. Se quiser controlar por dia, crie uma aba para cada um da semana.

Pronto! Com isso, você já consegue ter uma visão clara do que entra e sai no seu caixa, e tomar decisões com mais segurança.

Aplicativos para pequenos negócios

O controle de fluxo de caixa financeiro através de aplicativos é bem simples e costuma ser ótimo para pequenos negócios no início da carreira. Um belo exemplo é o app Controlle:

O Controlle é um aplicativo específico para o controle de vendas e fluxo de caixa, desenvolvido especialmente para MEI. O acesso é super simples, como o layout, além de ser intuitivo e rápido. 

Outro diferencial é que alguns aplicativos desse tipo não precisam ser usados ​​apenas quando têm acesso à Internet. Nesse caso, facilita muito o controle da caixa mesmo longe do estabelecimento, ainda que sem restrições.

Sistemas como o da Saipos

Sem dúvidas, poder contar com um sistema no seu empreendimento faz toda a diferença no trabalho diário. Uma parte do controle financeiro é muito mais simples e assertiva, mas também tem capacidade de oferecer soluções para diversas questões dentro do negócio.

Um exemplo é o sistema da Saipos, um dos mais completos do mercado atualmente. Com foco em bares, restaurantes, pizzarias e delivery, esse software ainda oferece uma ampla gama de possibilidades de integração com aplicativos de entrega.

Com o Sistema Saipos, é possível fazer o controle do fluxo de caixa financeiro, considerando a redução e o ganho no período. E, além disso, há muitos outros benefícios.

Para começar, a Saipos disponibiliza gratuitamente um plano de fluxo de caixa financeiro mensal. Nela, você pode fazer os lançamentos de vendas e despesas.

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Como analisar o fluxo de caixa

Quando o lançamento de entradas e exibição é denso e preciso, é muito fácil analisar os resultados de relatórios. Essa compreensão é fácil, e para executar, você pode fazer um cálculo com o valor das entradas, diminuir ou valor das mudanças e executar o valor inicial.

Nesse modo também é possível se preparar para o que ocorrer durante o período seguinte, já que é o controle de promoção para o próximo mês.

Depois que os dados coletados já representam uma base mais sólida, com maior número de números, é possível analisar os pontos indicados. Veja quais são eles:

• Quais produtos dão mais lucro?
• Onde estão os maiores gastos?
• Quais contas ainda vão entrar ou sair?
• Qual o saldo real disponível?
• Como comparar os meses?

No entanto, quando você usa sistemas para fazer o fluxo de caixa financeiro, eles costumam calcular esse valor especialmente o fluxo de caixa líquido de forma automática. Isso ajuda muito, já que evita erros de serem cometidos.

Fazer os lançamentos corretos, por mais básicos que os dados pareçam, é o que possibilita análises mais complexas, como comparação mês a mês. 

E, para quem quer ir além, existe também o fluxo de caixa descontado, ideal para avaliar o valor futuro do seu negócio.

4 tipos de fluxo de caixa financeiro

Existem diferentes tipos de fluxo de caixa, cada um com um propósito diferente. Por isso, é importante conhecer o que eles podem trazer como vantagem para o seu empreendimento.

Você pode diferentes formatos, dependendo do seu objetivo:

1. Operacional: considera só o que impacta o dia a dia (vendas, salários, impostos).
2. Direto: mostra entradas e saídas reais em cada período.
3. Indireto: usa dados contábeis (como DRE e balanço patrimonial).
4. Projetado: faz previsões financeiras com base nos dados atuais.

Você também pode conhecer o fluxo de caixa incremental, indicado para avaliar novos projetos ou investimentos.

Não existe um certo ou errado, apenas o que você vai se adaptar, teste e descubra!

Por que é importante manter o controle do fluxo de caixa financeiro?

Você já sabe que o fluxo de caixa financeiro é muito importante para o seu negócio, até o fundamental. Mas existem algumas questões em que ele também contribui muito, e talvez você não tenha se dado conta disso. Veja agora alguns benefícios do fluxo de caixa financeiro:

• Conferir os dados com o banco
• Organizar os recebimentos no cartão
• Planejar compras e estoques
• Negociar melhor com clientes e fornecedores

E além disso, também evita surpresas no fim do mês e permite tomar decisões com mais segurança.

E o capital de giro?

O capital de giro tem tudo a ver com o seu fluxo de caixa. Inclusive, você pode analisar também o fluxo de caixa livre, que mostra quanto sobra realmente para reinvestir no negócio.

É como uma reserva que você consegue colocar em prática os investimentos que parecem lucrativos e ultrapassar a última hora.

Além disso, ele permite recursos de financiamento para clientes nas vendas a prazo, permite deixar estoque sempre no dia, pedido seguro ou pagamento de fornecedores.

Mas como calcular o capital de giro ideal para sua empresa?

O capital de giro nada mais é que a diferença entre os valores disponíveis na caixa e o valor das despesas e contas a pagar. Veja na prática: 

(Contas a receber + Estoque) – (Contas a pagar + Despesas)

Qual o melhor sistema para auxiliar no fluxo de caixa do restaurante?

O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é, sem dúvidas, o da Saipos.

E ele é tão eficiente assim, porque consegue agrupar diversas áreas da operação em um único software, que entende que cada etapa é parte de um único núcleo. 

Com isso, você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento.

Mais de 11 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o sistema, que revolucionou a forma de atender, entregar, controlar as finanças e tantos outros momentos do dia a dia.

Utilizando o Sistema Saipos, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa.

Confira alguns dos benefícios:

 

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