Entenda como fazer fluxo de caixa no caderno

Tainara Braga - Graduanda de Jornalismo, Analista de Marketing e Redatora SEO.
Escrito porTainara Braga

Graduanda de Jornalismo, Analista de Marketing e Redatora SEO.

Como fazer fluxo de caixa no caderno?

Entender como fazer o fluxo de caixa no caderno pode parecer um método limitado, mas na realidade, ele pode facilitar a rotina financeira de diversos tipos de negócios.

Isso porque muitas pessoas ainda não estão habituadas à tecnologia. Mas isso não quer dizer que você pode se dar o luxo de não realizar o seu fluxo de caixa.

Por isso, esse artigo vai te ensinar a realizar esta tarefa de uma forma eficiente e prática. 

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Quais dados usar no fluxo de caixa no caderno?

Entender como fazer o fluxo de caixa no caderno pode ser uma boa de maneira de criar ou de organizar as finanças.

Embora muitas pessoas pensem que esse método é ineficiente, ele pode muito bem suprir essa necessidade de um empreendimento, dependendo do seu tamanho e demanda.

Mas, agora vamos mostrar o mais importante: O que você precisa colocar dentro do seu livro.

Dados: Para fazer o fluxo de caixa no caderno, tudo se baseia em dados. Como em uma agenda, é preciso delimitar um espaço para cada dia.

Histórico: No histórico, você deve informar o histórico desse período, que pode ser pagamento para fornecedores, quitação de dívidas ou outros.

Entradas: É preciso ficar sempre atento às entradas, elas definem quanto dinheiro a empresa tem em caixa, por isso, esse levantamento deve ser feito com freqüência.

Saídas: Como determinam os valores que são pagos pela parte da empresa no período indicado, em dinheiro ou em um crédito na conta.

Saldo final: Esse número é importante para identificar o valor que indica a diferença entre entradas e vendas. Ele é o resultado de quanto a empresa tem em caixa no momento.

Veja abaixo um exemplo de como fazer fluxo de caixa, de acordo com as categorias citadas:

 

Dados Histórico Entrada Saída Saldo final
1 de julho / 20 Saldo do mês anterior     R $ 5.650,00
2 de julho / 20 Recebimento fatura xx de 9/05 R $ 420,00   R $ 6.070,00
3 de julho / 20 Compra de materiais de limpeza   R $ 360,00 R $ 5.710,00
4 de julho / 20 Venda produto n ° 234 R $ 3.543,00   R $ 9.253,00
      Saldo do Mês R $ 3.603,00
      Saldo Final R $ 9.253,00

 

Quais cálculos podem ser feitos com fluxo de caixa no caderno?

Apesar da simplicidade de um fluxo de caixa no caderno, nada impede que vários cálculos sejam feitos a partir dos registros.

Veja algumas fórmulas de cálculos para os principais levantamentos financeiros de fluxo de caixa:

 

  • Margem operacional bruta = vendas feitas - custo das vendas gerais - despesas gerais
  • Lucro antes de juros e impostos = margem operacional bruta - depreciação
  • Lucro líquido = lucro antes de juros e impostos - imposto
  • Capital de giro = caixa + clientes + estoques - fornecedores
  • Fluxo de caixa = lucro líquido + depreciação livre - capital - os investimentos
  • Fluxo de caixa líquido = fluxo de caixa operacional + fluxo de caixa de investimentos

Quando fazer fluxo de caixa no caderno?

Não existe um momento em que fazer um fluxo de caixa no caderno seja obrigatório. Na verdade, isso varia de acordo com a preferência de quem administra ou local. 

Em grandes empresas, como o fluxo de entradas é muito grande, armazenar todos os dados de forma manual é complicado.

Por isso, dê preferência ao caderno apenas se o negócio estiver no início e não exibir uma quantidade de dados gigantesca.

Nesse caso, seria inviável manter os registros guardados por um longo período, e você ainda estaria desperdiçando muito tempo com algo que poderi ser feito de forma automatizada.

Como fazer o planejamento do fluxo de caixa?

Mesmo que sua intenção seja apenas entender como fazer o fluxo de caixa no caderno, é importante conhecer outros métodos tão fáceis quanto o primeiro.

Por isso, vamos mostrar uma outra técnica prática, rápida e eficiente: ou fluxo de caixa excel!

Muitas pessoas têm acesso a planilhas como excel , já que o programa é famoso por ser complexo, mas o melhor de tudo é que você pode encontrar planilhas prontas.

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Vantagens do fluxo de caixa no caderno

Mesmo que pareça antiquado fazer esse tipo de registro financeiro no caderno , em tempos em que a tecnologia é cada vez mais dominante, tudo tem seu lado bom.

Por isso, vamos começar a falar das vantagens!

  • Fácil de entender

A facilidade de um fluxo de caixa no caderno é indiscutível. Quem não tem habilidade com tecnologia, vai se dar bem neste ponto.

  • Rapidez para lançar dados

Quem não tem práticas com programas como o Excel , por exemplo, pode demorar para executar os lançamentos de forma digital.

Se você souber como fazer o fluxo de caixa no caderno, mantendo sua agenda sempre próxima ao caixa e marcando os movimentos, o caderno pode funcionar.

Desvantagens do fluxo de caixa no caderno

Ser realista é sempre o foco principal, por isso, usar o fluxo de caixa no caderno nem sempre é recomendado.

É normal que algumas informações se percam ou sejam alteradas em um método como este.

Além disso, você pode ter, sim, problemas de organização, bem como outras questões negativas que listamos abaixo:

  • Acúmulo de papel

Você já deve ter visto que muitas empresas usam um cômodo específico para arquivo morto.

Isso acontece porque muitos documentos precisam ser guardados por um prazo mínimo. No caso de fluxo de caixa, você não é obrigado a armazenar. 

No entanto, garantir que os dados sejam guardados permite que relatórios, mudanças e medidas sejam construídas de acordo com os registros.

Nesse caso, como gerar relatórios se todos os dados armazenados em papel? Seria necessário ter acesso a um papel preenchido durante anos, talvez.

Por isso, o volume de papel é um problema habitual no caso de fluxo de caixa no caderno , e pode ser facilmente evitado com o uso de uma tecnologia.

  • Maior chance de erros

Mesmo que você saiba como fazer o fluxo de caixa no caderno de forma correta , é fato que os cálculos são feitos manualmente.

Por isso, uma probabilidade de erros é muito maior e, além disso, essa questão deixa o uso desse método inviável, se o volume de entradas e saídas for muito grande.

Mais do que isso, é muito difícil calcular os gastos e lucros, e nessa fase, um simples deslize pode colocar em risco vários tipos de cálculos futuros.

  • Trabalho dobrado

Fazer fluxo de caixa no caderno , definitivamente, não é prático. Isso porque, se você precisar revisar algum dado deverá procurar o dia em especial e, e isso pode demorar e até estar em caderno antigo.

Ainda, mesmo que sua ideia seja transferir os números para uma planilha futuramente , será necessário digitar tudo.

Esse é um trabalho dobrado que não precisa ser feito caso opte por usar um aplicativo, sistema ou até um plano de excel diretamente.

Agora que você já sabe como controlar o fluxo de caixa no caderno , escolha qual é o melhor para o seu negócio e se esse método pode dar conta da sua demanda!

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  • Integração com os principais apps de delivery;
  • Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
  • Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
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