Fluxo de caixa: o que é?

Fluxo de caixa: o que é e como usar no meu restaurante?

O fluxo de caixa o que é uma ferramenta usada para fazer o controle financeiro do seu negócio. Ele permite visualizar todas as entradas e pagamentos de um estabelecimento. Dessa forma, você consegue saber onde está gastando.

Além disso, é possível acompanhar as receitas, permitindo que a entrada melhore o faturamento e monte as estratégias para os próximos meses.

Fazer e acompanhar o controle de caixa são tarefas básicas em qualquer tipo de empreendimento. Além disso, ajuda a evitar endividamentos, gastos desnecessários e, até mesmo, uma falha. 

Fluxo de caixa: conceito de uso 

O fluxo de caixa tem um funcionamento básico, se você estiver com as informações certas para controlá-lo.

Isso quer dizer que, para usar corretamente, é necessário manter nenhum movimento de sua loja, empresa, restaurante e outros investimentos.

Esse é o conceito de fluxo de caixa: controle de entrada e saída. Mas, como fazer isso? Ficando de olho em três fatores:

  • Recebimentos;
  • Pagamentos; 
  • Previstos.

Os recebimentos se tratam de vendas à vista, duplicatas e afins. Os pagamentos são todos os seus custos com o negócio e para ele. E os previstos são os pagamentos e recebimentos conhecidos ou esperados dentro dos requisitos do estabelecimento. 

Quando você começa a implementar o fluxo de caixa, é normal que surjam algumas dificuldades. 

Se isso acontecer, use os itens citados acima. Além disso, é sempre interessante reunir informações em um fluxo de caixa Excel.

Seja o fluxo de caixa diário ou mensal, é extremamente importante usar esse recurso. Escolha o que melhor se encaixa com sua necessidade e baixe agora mesmo

Entenda o que é fluxo de caixa e como fazer

Como ter um fluxo de caixa eficaz?

Anotando as tarefas financeiras de sua empresa, loja, restaurante ou seu tipo de negócio. Para ter um fluxo de caixa eficaz, o segredo é manter a organização. Essa é a chave para um empreendimento saudável. 

Mas, além de um bom controle, você pode se atentar a outros fatores. Confira: 

  • Registre valores, prazos (à vista ou a prazo) e formas de pagamento (dinheiro, cartão, cheque, PIX, etc.);
  • Faça uma reserva para situações de emergência ou, até mesmo, casos de clientes inadimplentes;
  • Mantenha os dados sempre disponíveis;
  • Analise periodicamente tudo o que foi registrado;
  • Organize sua rotina diária: registre todas as economias financeiras, desde um café simples até um lanche no final do dia;
  • Utilize um software de gerenciamento para fluxo de caixa.

A Saipos está preparada para ajudar você com materiais completos sobre fluxo de caixa, matemática financeira e toda a parte de controle.

Além disso, somos um sistema de gerenciamento que oferece isso de forma simples, ágil e inteligente. 

Fluxo de caixa: o que significa?

Muita gente ainda faz perguntas sobre o fluxo de caixa e o que significa. Quando se trata de finanças, é necessário ter um controle muito rigoroso.

Contudo, o significado desse termo é muito fácil de entender, já que é uma ferramenta de controle financeiro de tudo o que entra e sai no seu negócio. Ou seja, sempre que você fizer uma venda ou compra de alguma coisa, deve registrar essa informação. 

Lembre-se de anotar os detalhes sobre essa movimentação, como: para onde foi o dinheiro, o que foi vendido e, claro, qual é o valor da entrada ou saída.   

O fluxo de caixa se trata da acumulação de ativos armazenados em um período determinado, normalmente diário ou mensal. 

Para que tudo fique organizado, é indicado que você monte uma planilha de fluxo de caixaIsso ajuda tanto na prática, quanto na visão sobre a situação financeira do seu negócio. 

Fluxo de caixa: o que é e como fazer?

O fluxo de caixa vai ajudar meu negócio? 

Sim! Agora que você sabe o que é o fluxo de caixa sabe que é uma grande ajuda para o seu negócio. 

Quando você conhece uma ferramenta como essa e sabe como implementar, cria automaticamente processos para o avanço do seu investimento

Além disso, esse recurso ainda ajudará a expandir como vendas e ajudar a controlar o estoque. Mas os benefícios não acabam por aqui. 

Confira agora 8 vantagens de usar essa ferramenta na sua gestão financeira: 

  1. Monitoramento da folha de pagamento;
  2. Precisão de todos os registros e entradas;
  3. Controle efetivo das despesas; 
  4. Agilidade de contabilidade e processos financeiros;
  5. Alinhamento de todos os pagamentos e processos; 
  6. Controle de estoque mais eficaz;
  7. Maior visão de investimento;
  8. Identificação da situação financeira. 
Fluxo de caixa para restaurante: saiba como fazer

Demonstração de Fluxo de Caixa

Agora que a questão sobre fluxo de caixa foi entendida, está na hora de entender outro processo: uma demonstração do fluxo de caixa (DFC). 

O DFC é usado para relacionar todas as alterações feitas pela empresa em determinado período. O objetivo é ajudar na organização das informações e identificar a origem de todos os recursos no empreendimento. 

Essa ferramenta será responsável por indicar quais são as contas e aplicações de liquidez que devem ser feitas. A partir da demonstração do fluxo de caixa, é possível analisar a situação atual do seu negócio e a capacidade de gerar caixa.

Entenda como fazer fluxo de caixa para restaurante

Qual o tipo de fluxo de caixa devo usar? 

O tipo de fluxo de caixa que você deve usar depende muito da sua necessidade. Entender isso é o primeiro passo para começar. 

Analise bem o que está precisando, ou o que deseja controlar e organizar. Com isso em mente, vá em busca de conhecer as opções dessa ferramenta

Para ajudar você a escolher, confira abaixo uma lista com os principais tipos de fluxo de caixa e sua área de colaboração: 

  • Fluxo de caixa operacional: serve para demonstrar os resultados de uma empresa num período de tempo determinado.
  • Fluxo de caixa direto: cataloga todos os valores que entram e saem, mas não conta descontos. Considera a forma bruta.
  • Fluxo de caixa indireto: analisa os demonstrativos de resultados do exercício - DRE. Não se baseia exclusivamente nos ganhos e perdas, já que considera as variações de mercado.
  • Fluxo de caixa livre: serve para medir a capacidade de crescimento de capital em curto, longo e médio prazo.
  • Fluxo de caixa selecionado: usado para avaliar o capital de uma empresa e usado em processos de compra e venda de empresas.
  • Fluxo de caixa para investimentos: calcula uma linha de investimentos que um estabelecimento ou empresa pode fazer sem que tenha muito risco.
  • Fluxo de caixa projetado: uma tabela que controla as despesas e os ganhos futuros.

Quando usar Fluxo de Caixa?

É importante que você use essa função para a gestão financeira em qualquer negócio - um restaurante, empresa, loja ou afins. Não importa qual seja o setor ou porte do local, todo o tipo de comércio ou empresa deve ter um controle de fluxo de caixa coerente.  

Por isso, é necessário que você comece a usar essa ferramenta assim que o seu negócio começar a funcionar. Não deixe isso apenas para quando a sua empresa estiver maior. Comece assim que possível.

Fluxo de caixa: o que é e como fazer? Descubra!

Exemplo de fluxo de caixa

Se você ainda está com alguma dúvida para entender como fazer o fluxo de caixa, nós separamos alguns exemplos para que o controle do seu caixa seja feito da melhor forma possível.

Mas lembramos que é muito importante que você tenha claro o que é a entrada e a saída da sua empresa, e que tenha essas informações sempre organizadas.

Outro exemplo que trazemos para que você entenda como é esse processo de controle de fluxo de caixa.

Primeiro cenário: sua empresa cria uma semana de promoção, com vários descontos, com o intuito de conquistar mais clientes. Com essa ação, você vendeu 35% a mais do que tinha previsto - obtendo, assim, um faturamento de R$ 90 mil.

Segundo cenário: ao fazer o registro das receitas e das despesas da sua empresa naquele período, você percebeu que essa ação promocional fez seus gastos subirem. Dessa forma, somando todos os valores, obteve um custo total de R$ 88 mil.

Terceiro cenário: infelizmente a ação não superou as suas expectativas. A estratégia promocional que estava prometendo altos lucros, na verdade, quase gerou saldo negativo. Esse é um bom exemplo de que saber como fazer o fluxo de caixa pode ajudar você a ter controle das finanças da sua empresa.

Lembramos também da importância da atualização do seu fluxo de caixa. Manter uma periodicidade é essencial, seja diária, mensal ou semanalNós sugerimos que manter uma atualização diária facilita na organização das informações e na análise dos resultados.

Mas isso fica a critério da sua disponibilidade e organização. O importante é que saiba como fazer o planilha de fluxo de caixa para restaurante.

Qual é o melhor sistema para controle financeiro de um restaurante?

O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é o da Saipos.

Você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento. São mais de 3 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o Sistema Saipos

Com ele, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa. Confira alguns dos benefícios:

  • Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
  • Possibilidade de vender por meio do Site Delivery, o site próprio com pedido online e sem taxas;
  • Monitor KDS;
  • Integração com os principais apps de delivery;
  • Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
  • Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
  • PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
  • Gestão de pedidos e controle de motoboys;
  • Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
  • Comanda eletrônica e gestão de garçons. 

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