Fluxo de caixa simples: o que é, como fazer e exemplos práticos!

O que é fluxo de caixa simples?

O  fluxo de caixa simples  é uma maneira mais rápida de gerenciar uma vida financeira de um negócio.

A partir dele, você controla as entradas e as opções  do seu estabelecimento.

Além disso, é possível fazer projeções  com uma análise dos resultados e até mesmo traçar metas para lucrar mais com o seu negócio.

Manter uma periodicidade dos produtos do seu  fluxo caixa simples é muito importante para o desenvolvimento da sua empresa, loja e, claro, restaurante. Confira o que te espera neste artigo:

• Como montar um fluxo de caixa simples?
• Vantagens de manter um fluxo de caixa simples;
• 3 exemplos práticos de fluxo de caixa simples;
• Regime de caixa X regime de competência;
• O melhor sistema para controle financeiro de restaurantes.

Como montar um fluxo de caixa simples?

Uma das primeiras ações que devem ser feitas para você saber como fazer o fluxo de caixa é dividir como processado em fornecedores, despesas e outros processos. Primeiramente você deve:

Listar as entradas

Aqui você vai registrar tudo o que sua empresa recebe, como: 

• Vendas;
• Pagamentos por serviços prestados; 
• Quitação de dívidas;
• Ou outros recebimentos.

É importante que elas sejam registradas diariamente, pois podem variar de mês para mês.

Classifique as saídas 

Agora, você vai separar todas os seus gatos em categorias, veja:

• Fornecedores: todos os gastos  que sua empresa tem com seus fornecedores.
• Despesas: são as despesas  administrativas  que sua empresa tem, como por exemplo o telefone, correio, internet.
• Outras despesas: são os gastos não fixos , ou seja, aqueles contas que não são mensais, como os investimentos, empréstimos e pagamentos de tributos.

Para que se tenha um controle maior, é recomendável que você divida como processo em subcategorias, como: despesas com salários, contas, impostos, produtos.

Afinal, esses gastos são variáveis ​​de empresas para empresas. Então, é necessário que você conheça a sua realidade.

Calcule o resultado do seu fluxo de caixa

Depois de produzir todas as informações das entradas e processar, é importante saber como fazer um fluxo de caixa simples.

E para obter esse resultado basta que você o resultado do período registrado em seu fluxo de caixa e algumas como entradas e depois diminua como processado.

Entradas - Saídas = Resultado (lucro ou prejuízo)

Então o seu lucro é o resultado do que você ganhou  menos o que você gastou.

É importante verificar após um período se suas entradas estão maiores  que suas opções.

Caso sua empresa tenha mais  despesas do que receitas, você está tendo prejuízos.

Vantagens de manter um fluxo de caixa simples

Aprender a  fazer o fluxo de caixa simples  vai ajudar você a se preparar para outros controles financeiros, como o fluxo de caixa descontado ou projetado, por exemplo. 

Sem contar que ainda vai auxiliar a  manter a estabilidade do negócio , além da estabilidade de todo o setor financeiro.

Veja algumas das vantagens que você tem sabendo  como fazer o fluxo de caixa:

• Um resultado melhor no gerenciamento dos valores  pagos e recebidos;
• Ajuda no controle das inadimplências  dos seus clientes;
• Projeção futura  do orçamento;
• Organização das suas receitas  e despesas.

Manter o  registro do seu fluxo de caixa simples  dá mais segurança para o seu investimento. 

 

Saber como fazer a  manutenção da sua gestão financeira  ajudará a ter o controle das origens de gastos e recebimentos.

Observe se  sua empresa está precisando  no momento e corra atrás de uma  solução eficiente  e que você consiga dominar. 

E invista em um  software que ofereça uma organização disso ou use uma planilha no Excel.

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3 exemplos práticos de fluxo de caixa simples

Se você ainda está com alguma dúvida para entender como fazer o fluxo de caixa simples, nós separamos alguns exemplos para deixar mais claro como a atividade funciona. 

Mas lembramos que é muito importante que você  entenda o que é a entrada e a saída  da sua empresa e que tenha essas informações sempre organizadas.

Confira três exemplos de como funciona o controle financeiro em um estabelecimento: 

1. Promoção de vendas: imagine que sua empresa criou uma semana de promoção, com vários descontos, com o intuito de conquistar mais clientes.

Com essa ação, você vendeu 35% a mais do que tinha previsto. Obtendo assim, um faturamento de R$90 mil.

 

2. Gastos elevados: ao fazer o registro das receitas e das despesas da sua empresa naquele período, você corrigiu que essa ação promocional gastou seus gastos subirem.

Dessa forma, somando todos os valores, foi obtido um  custo total de R$88 mil.

 

3. Lucro baixo: infelizmente a ação não superou as suas expectativas. A estratégia p,romocional que estava prometendo altos lucros, na verdade, quase  gerou saldo negativo.

Esse é um bom exemplo de que saber como fazer o fluxo de caixa  pode te ajudar a ter controle das finanças da sua empresa.

 

Lembramos também da importância da atualização do seu fluxo de caixa. Manter uma periodicidade é essencial, seja diária, mensal ou semanal.

Inclusive, é bem interessante manter uma atualização certa diária, já que facilita a organização das informações e a análise dos resultados.

Mas isso fica a critério da sua disponibilidade e organização. O importante é que saiba como acontece o controle das finanças  do seu empreendimento. 

Regime de caixa X regime de competência

Antes mesmo de pensar no seu  fluxo de caixa simples  é aconselhável que faça um regime de caixa e um regime de competência. 

Essas duas atividades trabalham lado a lado  com seu registro, mas não são a mesma coisa. 

Confira abaixo como ambas operam dentro de seu  fluxo de caixa simples:

Regime de Competência

O  regime de competência  serve para registrar os lançamentos na mesma data que ele ocorre. 

Então, se houver alguma compra feita a prazo, o valor total dela sempre  será retirado do caixa. 

E, quando for realizada uma  venda a prazo , o valor total da venda irá entrar no  registro do caixa. 

Para realmente ser efetivo e ajudar no seu  fluxo de caixa simples, é preciso usar o regime de competência diária. 

E dentro dele ainda existem outras  duas divisões , confira: 

• Registro de receitas:  é feito no  período em que as transações  com terceiros foram realizadas.

Isso vai acontecer  independentemente do pagamento  ter sido feito no dia ou posteriormente.

Isso significa que o reconhecimento da receita acontecerá no dia em que foi firmado um contrato ou comprometimento desta c ompra ou serviço.  

• Registro de despesas: As despesas são quando os  valores ativos  já não existem mais.

Eles podem ser transferidos para terceiros ou com surgimento de um determinado passivo, mas ele não pode corresponder a  qualquer ativo antes registrado. 

Regime de Caixa

Já o  regime de caixa  é o responsável por efetuar uma transação somente quando for realizada. 

Ou seja, mesmo que uma  venda a prazo  tenha sido feita há 3 meses atrás, a entrada deste valor em dinheiro só pode ser registrada quando  todo o pagamento for concluído. 

Assim como o  regime de competência, esta atividade precisa ser atualizada diariamente.

Isso porque ela serve como  instrumento de análise  dos valores que devem sair ou entrar no caixa no dia em questão. 

Entenda que esse regime existe porque comprar e pagar são coisas diferentes, então devem ser produzidos de tal forma no seu financeiro. 

Use estas dicas para aplicar um bom  fluxo de caixa simples  na sua empresa. Nós garantimos que vai funcionar!

O melhor sistema para controle financeiro de restaurantes

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