Fluxo de caixa mensal: tudo que você precisa saber

O que é fluxo de caixa mensal?

O fluxo de caixa mensal é uma ferramenta essencial de gestão financeira para restaurantes que permite o acompanhamento detalhado de todas as entradas e saídas de dinheiro durante um mês específico.

Ele oferece uma visão clara e detalhada da saúde financeira de uma organização ou pessoa, fornecendo informações valiosas sobre as transações.

Com um fluxo de caixa mensal bem estruturado, é possível identificar tendências, antecipar necessidades de caixa, tomar decisões informadas e manter o controle financeiro de forma eficaz.

No entanto, muitos gestores ainda possuem dúvidas sobre essa ferramenta. Pensando nisso, a Saipos preparou este artigo completo. Confira o que será abordado:

• Como fazer um fluxo de caixa mensal em 3 passos?
• Quais são as vantagens do fluxo de caixa mensal?
• Quais são os riscos de não fazer fluxo de caixa mensal?
• Como fazer um bom fluxo de caixa mensal?
• Principais erros de um fluxo de caixa mensal;
• Qual o melhor sistema para auxiliar no fluxo de caixa do restaurante?

Como fazer um fluxo de caixa mensal em 3 passos? 

Para saber como fazer o fluxo de caixa mensal,  você deve reunir algumas informações úteis. Isso garante uma organização muito maior e um resultado mais preciso. 

Para cada função existe um tipo de fluxo de caixa específico, que juntos fazem análise combinada fundamental para a gestão financeira. Veja 3 passos para saber como fazer o fluxo de caixa mensal.

Registre as saídas

O primeiro passo é registrar todas as despesas em: despesas, fornecedores e outras taxas. Com isso anotado, registre os custos mínimos de acordo com o exemplo abaixo:

• Fornecedores: inclua tudo o que foi gasto com seus fornecedores; 
• Despesas: são os custos administrativos, como conta de telefone, internet e etc.; 
• Outras despesas: pagamentos de tributos, investimentos e outros que não se encaixam nas alternativas anteriores. 

Registre todas as entradas

Especifique tudo o que é relacionado com suas vendas ou prestação de serviços. Mesmo que você queira saber como fazer o fluxo de caixa mensal , é bom ter esta anotação diária. 

Verifique o resultado do período

Para conferir o resultado de um certo período (dia, semana, mês ou ano), é necessário fazer o somatório de todas as entradas e diminuir com as vendas. 

Os resultados por período só podem ser levantados se houver um controle das transações feitas diariamente, por isso é tão importante ter essa etapa bem feita e, se possível, automatizada.

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Quais são as vantagens do fluxo de caixa mensal?

Um  fluxo de caixa mensal garante que você saiba exatamente como vão os negócios e a vida financeira do seu restaurante. Alguns dos benefícios são: 

• Avaliação das vendas presentes (elas estão disponíveis para cobrir os desembolsos futuros);
• Auxílio para tomar decisões antecipadas sobre falta ou sobra de dinheiro na empresa; 
• Identificação de uso de promoções e liquidações, redução ou aumento de preços; 
• Identificação dos recursos financeiros (ainda são possíveis para tocar o negócio ou há necessidade de recursos com terceiros);
• Análise dos recebimentos de vendas (estão disponíveis para cobrir os custos assumidos e resultados no período);
• Verificação da necessidade de realizar promoções e liquidações, reduzir ou aumentar os preços objetivando ou ingressando em recursos na empresa; 
• Avaliação da  capacidade de pagamentos antes de assumir os compromissos;
• Antecipação das decisões sobre como lidar com sobras ou faltas de caixa.

Além disso, com ele você pode saber sobre seus custos futuros, e quando será necessária uma nova estratégia para cobrir as despesas. Mas essas não são as únicas vantagens de usar o fluxo de caixa. A seguir explicaremos detalhadamente mais algumas:

Controle financeiro eficiente

O fluxo de caixa mensal é uma ferramenta poderosa para o controle financeiro eficiente. Ele permite acompanhar de perto as movimentações de dinheiro, identificar desvios em relação ao orçamento planejado e fazer ajustes necessários. 

Isso auxilia na gestão de gastos, na redução de desperdícios e na melhoria da eficiência financeira, contribuindo para o alcance dos objetivos financeiros de curto e longo prazo.

Verificação de desempenho

A verificação de desempenho oferece uma visão detalhada das entradas e saídas de dinheiro, permitindo identificar a disponibilidade de recursos financeiros, a capacidade de cumprir obrigações financeiras e a geração de fluxo de caixa positivo. 

Essas informações são cruciais para avaliar o desempenho financeiro da empresa e identificar áreas que necessitam de melhoria. Além disso, o fluxo de caixa mensal possibilita a identificação de tendências e variações nas finanças da empresa.

Também é uma ferramenta importante para analisar o desempenho operacional da empresa, que permite identificar a relação entre as entradas e saídas de dinheiro, avaliando a eficiência dos processos internos, a gestão de custos, entre outros aspectos operacionais. 

Planejamento

O fluxo de caixa mensal também é uma ferramenta importante para antecipar as necessidades de capital da empresa. Ele permite identificar períodos em que haverá maior demanda de recursos financeiros, como investimentos em ativos fixos.

Com essa antecipação, a empresa pode se preparar adequadamente, seja buscando financiamentos, renegociando prazos de pagamento ou fazendo ajustes no orçamento, evitando a falta de recursos financeiros em momentos críticos.

Por fim, o fluxo de caixa mensal também é uma ferramenta essencial na tomada de decisões estratégicas. Com base nas informações do fluxo de caixa, é possível analisar a capacidade de investimentos, identificar a necessidade de cortes de custos entre outras decisões importantes para o crescimento e desenvolvimento.

Quais são os riscos de não fazer fluxo de caixa mensal?

A ausência de um fluxo de caixa mensal pode trazer diversos riscos para uma empresa. Em primeiro lugar, a falta de visibilidade financeira pode ser um problema significativo. 

Sem um registro regular e atualizado das entradas e saídas de dinheiro, a empresa pode ter dificuldades em entender sua situação financeira real.

Isso pode trazer problemas, como falta de recursos para cumprir obrigações financeiras ou tomar decisões estratégicas. Outro risco é a falta de planejamento financeiro adequado.

Impactos negativos no planejamento financeiro

O fluxo de caixa mensal é uma ferramenta essencial para o planejamento das atividades futuras da empresa, como investimentos, renegociação de dívidas ou estratégias de marketing. 

Sem um fluxo de caixa atualizado, a empresa pode ter dificuldades em se planejar financeiramente, o que pode resultar em oportunidades perdidas ou em decisões financeiras equivocadas.

Saúde financeira pode ser comprometida 

Além disso, a falta de controle financeiro é outro risco importante. Um fluxo de caixa mensal permite acompanhar de perto as receitas e despesas da empresa, identificando onde o dinheiro está sendo gasto e onde estão sendo geradas as receitas. 

Sem esse controle, a empresa pode perder o controle dos gastos, gastar mais do que o necessário ou não identificar possíveis desperdícios financeiros, o que pode afetar negativamente a saúde financeira do negócio.

Como fazer um bom fluxo de caixa mensal? 

Para um excelente fluxo de caixa, seja ele mensal, diário, operacional ou projetado , por exemplo, é preciso ter muita organização!

Não basta apenas colocar tudo em uma planilha, antes de organizar os dados de entrada e saída, você precisa estar por dentro de outras etapas, como:

• Conhecer todas as dívidas do local;
• Saber quais são seus custos fixos; 
• Criar uma rotina;
• Analisar e entender seus resultados.

Procure ser consistente na atualização dos dados, pois a partir dele você conseguirá projetar receitas e despesas futuras de forma mais rápida.

Parecem ser dicas bobas, mas acredite, com atitudes simples, como estas você terá uma visão mais clara e precisa do seu  fluxo de caixa mensal.

Principais erros de um fluxo de caixa mensal  

Embora seja uma atividade relativamente simples, muitas pessoas ainda fazem o controle ou o fluxo de caixa errado. 

Veja agora quais são os principais erros e evite-os dentro da sua empresa:

Qual o melhor sistema para auxiliar no fluxo de caixa do restaurante?

O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é, sem dúvidas, o da Saipos. Nosso sistema consegue agrupar diversas áreas da operação em um único software, que entende que cada etapa é parte de um único núcleo. 

Com isso, você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento.

Mais de 15 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o sistema, que revolucionou a forma de atender, entregar, controlar as finanças e tantos outros momentos do dia a dia.

Utilizando o Sistema Saipos, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa. Confira alguns dos benefícios:

• Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
• Possibilidade de vender por meio do Site Delivery, o site próprio com pedido online e sem taxas;
• Monitor KDS;
• Integração com os principais apps de delivery;
• Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
• Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
• PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
• Gestão de pedidos e controle de motoboys;
• Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
• Comanda eletrônica e gestão de garçons.

Viu quantas vantagens? E tem muito mais! Aperte no banner, fale com um dos nossos especialistas e veja porque a Saipos é o melhor sistema para restaurantes do Brasil!