Fluxo de caixa mensal: Guia completo!
O que é fluxo de caixa mensal?
O fluxo de caixa mensal é um dos instrumentos de gestão financeira utilizados para projetar todas as entradas e descontos do seu negócio.
Com isso, é possível saber como encontrar o saldo da caixa e montar como estratégias para faturar mais ou entender onde deve ser salvo.
Para obter esses e outros detalhes, é recomendável criar uma planilha com as informações principais, que são:
- Entradas;
- Saídas;
- Resultado do período.
Como fazer um fluxo de caixa mensal?
Para saber como fazer o fluxo de caixa mensal, você pode reunir algumas informações úteis.
Isso garante uma organização muito maior e um resultado mais preciso. Veja alguns passos para saber como fazer o fluxo de caixa mensal.
Saídas
O primeiro passo é registrar todas as despesas em: despesas, fornecedores e outras taxas. Com isso anotado, registre os custos mínimos cada uma das etapas. Veja:
- Fornecedores: inclua tudo o que foi gasto com seus fornecedores;
- Despesas: são os custos administrativos, como conta de telefone, internet e etc.;
- Outras despesas: pagamentos de tributos, investimentos e outros que não se encaixam nas alternativas anteriores.
Entradas
Especifique tudo o que é recebido com suas vendas ou prestação de serviços.
Mesmo que você esteja querendo saber como fazer o fluxo de caixa mensal, é bom fazer esta anotação diária.
Resultado do período
Para conferir o resultado de um certo período (dia, semana, mês ou ano), é necessário fazer o somatório de todas as entradas e diminuir como as vendas.
É apenas por situações como esta que você deve anotar tudo ou fazer no seu restaurante.
Quais são as vantagens do fluxo de caixa mensal?
Um fluxo de caixa mensal garante que você saiba exatamente como vai os negócios.
Além disso, pode saber sobre seus custos futuros e quando será necessária uma nova estratégia para cobrir as despesas.
Mas essas não são as únicas vantagens de usar o fluxo de caixa.
Confira agora 10 benefícios para usar este controle financeiro no seu negócio!
10. Planejamento e controle de entradas e caixas de um período determinado;
09. Avaliação das vendas presentes (elas estão disponíveis para cobrir os desembolsos futuros);
08. Auxílio para tomar decisões antecipadas sobre falta ou sobra de dinheiro na empresa;
07. Verificação de desempenho da empresa (ela está trabalhando com aperto ou folga financeira);
06. Identificação de uso de promoções e liquidações, redução ou aumento de preços;
05. Identificação dos recursos financeiros (ainda são possíveis para tocar o negócio ou há necessidade de recursos com terceiros);
04. Análise dos recebimentos de vendas (estão disponíveis para cobrir os custos assumidos e previstos no período);
03. Verificação da necessidade de realizar promoções e liquidações, reduzir ou aumentar os preços objetivando ou ingressando em recursos na empresa;
02. Avaliação da capacidade de pagamentos antes de assumir compromissos;
01. Antecipação das decisões sobre como lidar com sobras ou faltas de caixa.
Quais são os riscos de não fazer fluxo de caixa mensal?
Se você não usar o fluxo de caixa mensal, poderá comprometer todo o financeiro da sua empresa.
Sem um bom controle de caixa, o negócio corresponde ao risco de ficar bagunçado e você não terá uma visão clara do que fazer para recuperar o local.
Isso significa que você não consegue descobrir como voltar a ter lucro, cobrir as despesas ou projetar investimentos e estratégias, por exemplo.
A falta de cuidado com as finanças é o principal problema dentro dos negócios e, por vezes, acabamos de fechar.
Lembre-se: sem fluxo de caixa mensal, ou até mesmo diário , ou com um grande risco de falência.
Como um bom fluxo de caixa mensal?
Para um excelente fluxo de caixa, seja ele mensal, diário, operacional ou projetado, por exemplo, é preciso ter muita organização!
Não basta apenas colocar tudo em uma planilha, antes disso, você precisa estar dentro de outras etapas como:
- Conhecer todas as dívidas do local;
- Saber quais são seus custos fixos;
- Criar uma rotina;
- Analisar e entender seus resultados.
Parecem ser dicas bobas, mas acredite, com atitudes simples,como estas você terá uma visão mais clara e precisa do seu fluxo de caixa mensal.
Principais erros de um fluxo de caixa mensal
Embora seja uma atividade relativamente simples, muitas pessoas ainda fazem o controle ou o fluxo de caixa errado.
Veja agora quais são os principais erros e evite os de dentro da sua empresa:
1. Trocar vendas por recebimentos;
2. Não use categorias de receitas e despesas;
3. Não faça acompanhamentos diários;
4. Esquecer o controle das vendas ;
5. Não tenha senso de realidade.
Agora que você já sabe o que fazer ficou muito mais fácil após um fluxo financeiro no dia.
Mas ainda resta uma última dica: um plano de fluxo de caixa mensal Saipos . Com este material, você pode controlar tudo em poucos minutos. Baixe agora !