Fluxo de caixa mensal: Tudo que você precisa saber

Tainara Braga - Graduanda de Jornalismo, Analista de Marketing e Redatora SEO.
Escrito porTainara Braga

Graduanda de Jornalismo, Analista de Marketing e Redatora SEO.

O que é fluxo de caixa mensal?

O fluxo de caixa mensal é um dos instrumentos de gestão financeira utilizados para projetar todas as entradas e descontos do seu negócio. 

Com isso, é possível saber como encontrar o saldo da caixa e montar a melhor estratégia para faturar mais ou entender onde há problemas financeiros.

Para esses obter e outros detalhes, é recomendável criar uma planilha com as informações principais, que são: 

  • Entradas;
  • Saídas;
  • Resultado do período. 

A Saipos é o Sistema para Restaurante mais completo, com funcionalidades que podem auxiliar o seu negócio no controle financeiro. Preencha seus dados e saiba mais!

Como fazer um fluxo de caixa mensal? 

Para saber como fazer o fluxo de caixa mensal,  você deve reunir algumas informações úteis. 

Isso garante uma organização muito maior e um resultado mais preciso. Veja alguns passos para saber como fazer o fluxo de caixa mensal.

Para evitar qualquer erro, você ainda pode baixar uma planilha de fluxo mensal grátis da Saipos. 

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Saídas

O primeiro passo é  registrar todas as despesas em: despesas, fornecedores e outras taxas. Com isso anotado, registre os custos mínimos de acordo com o exemplo abaixo:

  • Fornecedores: inclua tudo o que foi gasto com seus fornecedores; 
  • Despesas: são os custos administrativos, como conta de telefone, internet e etc.; 
  • Outras despesas: pagamentos de tributos, investimentos e outros que não se encaixam nas alternativas anteriores. 

Entradas

Especifique tudo o que é relacionado com suas vendas ou prestação de serviços. Mesmo que você queira saber como fazer o fluxo de caixa mensal , é bom ter esta anotação diária. 

Resultado do período

Para conferir o resultado de um certo período (dia, semana, mês ou ano), é necessário fazer o somatório de todas as entradas e diminuir com as vendas. 

Os resultados por período só podem ser levantados se houve um controle das transações feitas diariamente, por isso é tão importante ter essa etapa bem feita e, se possível, automatizada.

Para te ajudar nisso, aperte no banner e acesse o e-book completo feito pela Saipos, com tudo que você precisa saber sobre Fluxo de Caixa!

Quais são as vantagens do fluxo de caixa mensal?

Um  fluxo de caixa mensal garante que você saiba exatamente como vão os negócios e a vida financeira do seu restaurante.

Além disso, com ele você pode saber sobre seus custos futuros, e quando será necessária uma nova estratégia para cobrir as despesas. 

Mas essas não são as únicas vantagens de usar o fluxo de caixa.

Confira agora 10 benefícios para usar este controle financeiro no seu negócio!

  1. Planejamento e controle de entradas e caixas de um período determinado;
  2. Avaliação das vendas presentes (elas estão disponíveis para cobrir os desembolsos futuros);
  3. Auxílio para tomar decisões antecipadas sobre falta ou sobra de dinheiro na empresa; 
  4. Verificação de desempenho da empresa (ela está trabalhando com aperto ou folga financeira);
  5. Identificação de uso de promoções e liquidações, redução ou aumento de preços; 
  6. Identificação dos recursos financeiros (ainda são possíveis para tocar o negócio ou há necessidade de recursos com terceiros);
  7. Análise dos recebimentos de vendas (estão disponíveis para cobrir os custos assumidos e resultados no período);
  8. Verificação da  necessidade de realizar promoções e liquidações , reduzir ou aumentar os preços objetivando ou ingressando em recursos na empresa; 
  9. Avaliação da  capacidade de pagamentos antes de assumir os compromissos;
  10. Antecipação das decisões sobre como lidar com sobras ou faltas de caixa.

Quais são os riscos de não fazer fluxo de caixa mensal?

Se você não usar o  fluxo de caixa mensal, irá comprometer todo o setor financeiro da sua empresa.

Sem um bom controle de caixa, o negócio corresponde ao risco de ficar bagunçado e você não terá uma visão clara do que fazer para recuperar o local. 

Isso significa que você não conseguirá descobrir como voltar a ter lucro, cobrir despesas ou projetar investimentos e estratégias, por exemplo. 

A falta de cuidado com as finanças é o principal problema dentro dos negócios que, por vezes, acabam tendo que fechar. 

Lembre-se: sem  fluxo de caixa mensal,  ou até mesmo  diário, há um grande risco de falência. 

Como um bom fluxo de caixa mensal? 

Para um excelente fluxo de caixa, seja ele mensal, diário, operacional ou projetado , por exemplo, é preciso ter muita organização!

Não basta apenas colocar tudo em uma planilha , antes disso, você precisa estar dentro de outras etapas como:

  • Conhecer todas as dívidas do local;
  • Saber quais são seus custos fixos; 
  • Criar uma rotina;
  • Analisar e entender seus resultados.

Parecem ser dicas bobas, mas acredite, com atitudes simples, como estas você terá uma visão mais clara e precisa do seu  fluxo de caixa mensal. 

Principais erros de um fluxo de caixa mensal  

Embora seja uma atividade relativamente simples, muitas pessoas ainda fazem o controle ou o fluxo de caixa errado. 

Veja agora quais são os  principais erros e evite-os dentro da sua empresa: 

  1. Trocar vendas  por recebimentos;
  2. Não use categorias  de receitas e despesas;
  3. Não faça acompanhamentos  diários;
  4. Esquecer o controle das vendas ;
  5. Não tenha senso de realidade.

Agora que você já sabe o que fazer para ter um fluxo financeiro no dia. Mas ainda resta uma dica importante: um plano de fluxo de caixa mensal Saipos . Com este material, você pode controlar tudo em poucos minutos. Baixe agora

Qual o melhor sistema para auxiliar no fluxo de caixa do restaurante?

O melhor sistema para cuidar do fluxo de caixa e de qualquer ação que envolva finanças é, sem dúvidas, o da Saipos.

E ele é tão eficiente assim, porque consegue agrupar diversas áreas da operação em um único software, que entende que cada etapa é parte de um único núcleo. 

Com isso, você terá otimizações em todas as áreas dos processos, independentemente do modelo de atendimento.

Mais de 3 mil negócios no segmento de alimentação utilizam o sistema, que revolucionou a forma de atender, entregar, controlar as finanças e tantos outros momentos do dia a dia.

Utilizando o Sistema Saipos, você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa.

Confira alguns dos benefícios:

  • Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
  • Possibilidade de vender por meio do Site Delivery, o site próprio com pedido online e sem taxas;
  • Monitor KDS;
  • Integração com os principais apps de delivery;
  • Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
  • Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
  • PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
  • Gestão de pedidos e controle de motoboys;
  • Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
  • Comanda eletrônica e gestão de garçons.

Viu quantas vantagens? E tem muito mais! Aperte no banner, assista uma demonstração e veja porque a Saipos é o melhor sistema para restaurantes do Brasil!