Conciliação bancária aprenda como fazer: entenda os 4 passos do processo!

Conciliação bancária aprenda como fazer em 4 passos!

A conciliação bancária aprenda como fazer é essencial quando se trata da gestão financeira. Todo o dono de negócio deve ficar de olhos bem abertos, já que isso é uma parte delicada de qualquer empresa.

Ter o controle bancário da sua empresa é fundamental para a saúde financeira dos negócios, principalmente para a análise do fluxo de caixa. Além do saldo bancário, que influencia a verificação de caixa futuro para as atividades operacionais.

A conciliação bancária consiste em uma análise para comparar os lançamentos do extrato bancário com os registros contábeis. Assim é possível localizar divergências e também garantir que tudo esteja de acordo. 

Mas se você está com dúvida de como fazer a conciliação bancária do seu restaurante, acompanhe o conteúdo com todas as informações essenciais para dar o primeiro passo:

• Como fazer a conciliação bancária em 4 passos!
• Com qual frequência quem deve fazer a conciliação bancária?
• Quais são os documentos necessários para fazer a conciliação bancária?
• Por que fazer a conciliação bancária?
• Quais são os principais riscos envolvidos?
• Utilize Saipos e tenha uma gestão de qualidade!

Como fazer a conciliação bancária em 4 passos!

A conciliação bancária aprenda como fazer é um processo muito simples. Seu objetivo é verificar se todos os registros estão corretos ou se existe alguma inconsistência nas informações. 

O ideal a ser feito é seguir um passo a passo, assim você garante que nenhum dado irá passar despercebido. Acompanhe o conteúdo com 4 passos para fazer a conciliação bancária do seu restaurante:

1. Lançamento diário das movimentações
2. verificação do saldo no extrato bancário
3. Conferência dos detalhes nos lançamentos
4. Correção dos erros de lançamento

Vamos conferir sobre o que se trata cada passo deste processo:

1. Lançamento diário das movimentações

O primeiro passo para fazer a conciliação bancária é controlar diariamente todas as movimentação de entradas e saídas da empresa.  

Tudo deve ser controlado, e com detalhes, as movimentações de saídas e entradas  informando todas as contas bancárias que foram envolvidas.

Controle todo o tipo de movimentação, como, por exemplo, pagamento dos funcionários, tarifas bancárias, pagamentos de fornecedores, impostos e afins.

2. Verificação do saldo no extrato bancário

Procure dar atenção para os saldos iniciais e finais do controle interno. Eles precisam bater com os saldos no extrato bancário.

Nesta etapa, é feita uma verificação e comparação entre os documentos, para identificar divergências, lançamentos não registrados, ou que ainda não foram refletidos no banco. 

Se estiverem muito distintos, é provável que algum processo não tenha sido feito corretamente.

3. Conferência dos detalhes nos lançamentos

Nesta etapa, deve ser realizada a conferência de todos os detalhes, analisando todas as movimentações por data, descrição e natureza das operações. 

Não deixe de conferir se todos os lançamentos do extrato bancário estão sendo feitos na data correta. Além disso, verifique se os valores também estão corretos no controle financeiro do restaurante.

Tudo deve estar batendo. E, se caso você começar a perceber que os valores não estão corretos, faça uma pesquisa para identificar o erro o mais rápido possível.

4. Correção dos erros de lançamento

Nessa fase, é verificado todos os dados lançados e também são feitas correções em situações como: digitação errada, classificação inadequada e lançamentos duplicados. 

Também  são feitas inclusões registros ausentes até o momento, como tarifas bancárias, juros, entre outros. Sendo todas as correções feitas, a partir de documentos que comprovem e sigam as normas vigentes. 

No final de cada mês é necessário enviar os documentos para o setor de contabilidade. E não esqueça de guardar todos os comprovantes de pagamentos, notas fiscais, boletos e extratos.

Com qual frequência e quem deve fazer a conciliação bancária?

Sem um acompanhamento frequente da conciliação bancária aprenda como fazer, o seu negócio pode acabar dando a você surpresas desagradáveis. 

Por esse motivo, o indicado é realizar a conciliação bancária quinzenalmente, mensalmente ou semanalmente. Isso pode variar conforme a necessidade de cada tipo de negócio. Inclusive, a atualização diária facilita muito o processo, além de torná-lo ainda mais rápido. 

Isso acontece quando muitas empresas possuem diversas entradas e baixas de recursos por mês. Então deixar para depois pode aumentar muito a complexidade de uma tarefa que se revela simples.

Não existe nenhuma lei que obrigue alguém a fazer a conciliação bancária, mas ela é um boa prática contábil. Por contribuir na gestão financeira para restaurantes, ela é feita como se fosse um tipo de detalhamento das entradas e saídas de recursos.

No caso das empresas que trabalham com um grande volume de cheques, a conciliação ajuda muito na hora de acompanhar a compensação e os que já foram descontados. 

Para quem tem um volume maior de vendas com o cartão de débito ou crédito, esse processo funciona diferente. Ele deve ser feito para cruzar as informações do que caiu na conta bancária com dados que estão no relatório enviados pelas operadoras.

Quais são os documentos necessários para fazer a conciliação bancária?

Além do passo a passo, para a conciliação bancária aprenda como fazer também os documentos essenciais para o processo. Estes documentos irão facilitar a busca por informações essenciais.

Confira a lista de documentos para fazer a conciliação bancária:

 

Estes documentos irão garantir que o processo da conciliação bancária aconteça de forma eficiente e sem dificuldades. 

Por que fazer a conciliação bancária?

São inúmeros os benefícios da conciliação bancária, principalmente pelo fato de contribuir para tomada de decisões mais assertivas, como calcular o capital de giro, por exemplo. 

Apesar de ser considerada por muitos uma tarefa pesada e um tanto quanto lenta, a conciliação bancária, como já vimos, é bastante simples de fazer.

As principais vantagens desse procedimento indispensável para qualquer organização são:

 

Além disso, é uma ferramenta de gestão eficaz de uma pizzaria e hamburgueria, entre outros estabelecimentos. Capaz de oferecer informações importantes a respeito de uma empresa.

Quais são os principais riscos envolvidos?

Em tudo na vida existe risco e na conciliação bancária não é diferente.

 Embora seja um meio simples de controlar o dinheiro, ela pode ter operações que podem acarretar prejuízo real na estrutura de custos de um restaurante.

Uma é em relação aos depósitos não identificados com mais de 90 dias ou estorno de cheque com mais de 5 dias.Sem contar que os lançamentos não conciliados com mais de dois dias também pode ser um grande risco neste meio.

É bem comum que nos comércios, principalmente em atacados, aconteça esse tipo de situação. É comum haver recebimento de depósitos de funcionários, vendedores, motoristas, clientes ou fornecedores.

Veja a seguir os principais riscos que podem ocorrer durante uma conciliação bancária:

• Depósitos não identificados
• Estorno de cheque fora do prazo
• Lançamentos não conciliadosFalta de integração com o ERP
• Origem de movimentações não rastreada

Então, se não houver integração com o que acontece no ERP e o que acontece nas contas bancárias do estabelecimento, há um grande risco de perder a origem das movimentações.

Isso não é bom, já que faz com que a empresa se complique ao fazer a manutenção dos livros contábeis.

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• Monitor KDS;
• Integração com os principais apps de delivery;
• Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
• Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
• PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
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