Como fazer conciliação bancária? 4 passos para o seu restaurante!

Entender como fazer conciliação bancária é essencial para todo dono de restaurante. Esta é uma etapa delicada e de extrema importância na organização financeira do negócio. 

A conciliação bancária consiste em uma análise para comparar os lançamentos do extrato bancário com os registros contábeis. Assim é possível localizar divergências e também garantir que tudo esteja de acordo. 

Em casos onde essa atividade rotineira é negligenciada, o restaurante pode sofrer com falta de capital referente aos afazeres diários e obrigações financeiras.

Entenda como fazer conciliação bancária do seu restaurante em 4 passos!

Se você tem ou irá abrir um restaurante, deve dar atenção à gestão financeira do seu negócio. Por isso, acompanhe o conteúdo que a Saipos preparou: você vai aprender como se faz conciliação bancária em 4 passos e muito mais. Confira:

• O que é conciliação bancária?
• 4 passos para fazer a conciliação bancária do seu restaurante
• Benefícios da conciliação bancária para restaurantes
• Documentos necessários para fazer a conciliação
• Pontos de atenção na hora de fazer a conciliação
• Utilize Saipos e tenha uma gestão de qualidade!

O que é conciliação bancária?

É essencial para qualquer restaurante entender o que é conciliação bancária. De forma resumida, nada mais é do que fazer a conferência dos extratos bancários e dos saldos, a partir do controle financeiro do seu negócio.

Com essa revisão de saldos bancários você consegue visualizar se todos os lançamentos estão corretos e se não há nenhuma falha ou erros nos registros. Além disso, é possível verificar se as contas estão em conformidade.

Ter o controle bancário do seu estabelecimento é fundamental para a saúde financeira dos negócios, principalmente para a análise do fluxo de caixa e o saldo bancário correto. Ela também influencia a verificação de caixa futuro para as atividades operacionais.

4 passos para fazer a conciliação bancária do seu restaurante

Entender como fazer a conciliação bancária do seu restaurante é um processo muito simples. O objetivo desta prática é verificar todas as entradas e saídas do seu caixa a partir da comparação entre o saldo interno e o extrato bancário.

 

Desta forma, você conseguirá avaliar se todos os registros estão corretos ou se existe alguma inconsistência nas informações. 

O ideal a ser feito é seguir um passo a passo, assim você garante que nenhum dado irá passar despercebido. Acompanhe o conteúdo com 4 passos para fazer a conciliação bancária do seu restaurante:

1. Lançamento diário das movimentações
2. verificação do saldo no extrato bancário
3. Conferência dos detalhes nos lançamentos
4. Correção dos erros de lançamento

Vamos conferir sobre o que se trata cada passo deste processo:

1. Lançamento diário das movimentações

O primeiro passo para fazer a conciliação bancária é controlar diariamente todas as movimentação de entradas e saídas do restaurante.  

Essa atualização, que é feita diariamente no fluxo de caixa, irá auxiliar no momento de realizar a análise. Assim você irá evitar possíveis falhas e erros no fechamento de caixa. 

Os registros de contas dentro de um restaurante incluem, por exemplo:

2. Verificação do saldo no extrato bancário

Procure dar atenção para os valores informados no extrato referente ao saldo inicial e final do controle interno. Eles precisam bater com os saldos no extrato bancário.

Nesta etapa, é feita uma verificação e comparação entre os documentos, para identificar divergências, lançamentos não registrados, ou que ainda não foram refletidos no banco.

 

Se estiverem muito distintos, é provável que algum processo não tenha sido feito corretamente.

3. Conferência dos detalhes nos lançamentos

Nesta etapa, deve ser realizada a conferência de todos os detalhes, analisando as movimentações por data, descrição e natureza das operações. 

Não deixe de conferir se todos os lançamentos do extrato bancário estão sendo feitos na data correta. Além disso, verifique se os valores também estão de acordo com o plano contábil do seu restaurante. 

Todas as informações devem estar de acordo entre os documentos. Caso não esteja correto, você deve fazer uma pesquisa para identificar o que ocorreu.

4. Correção dos erros de lançamento

Nessa fase, é verificado todos os dados lançados e também são feitas correções em situações como: 

• Digitação errada
• Classificação inadequada 
• Lançamentos duplicados. 

Também são feitas inclusões de registros ausentes até o momento, como tarifas bancárias, juros, entre outros. Sendo todas as correções feitas, a partir de documentos que comprovem e sigam as normas vigentes. 

No final de cada mês é necessário enviar os documentos para o setor de contabilidade. E não esqueça de guardar todos os comprovantes de pagamentos, notas fiscais, boletos e extratos.

Benefícios da conciliação bancária para restaurantes

Manter a organização financeira deve ser prioridade dentro de qualquer restaurante, visto que na rotina dos estabelecimentos que fazem parte do setor food service é comum lidar com transações, vendas, impostos, entre outras despesas. 

 

Para que este controle financeiro seja feito da forma correta, saber como fazer conciliação bancária está na lista principal. São inúmeros os benefícios que esta prática traz ao seu negócio, como:

• Controle de fluxo caixa;
• Identificação de discrepâncias;
• Facilidade na tomada de decisões;
• Cumprimento das obrigações legais.

Apesar de ser considerada por muitos uma tarefa pesada e um tanto quanto lenta, a conciliação bancária é simples de ser feita. Confira as vantagens da prática:

Controle de Fluxo de Caixa 

Ao fazer a conciliação bancária, você conseguirá visualizar as movimentações no seu fluxo de caixa. Isto é essencial para que o restaurante mantenha a saúde financeira o mais organizada possível. 

Esta falta de controle pode ocasionar uma instabilidade financeira, não sendo possível fazer pagamentos de despesas fixas ou ter dinheiro para situações de emergência, sendo possível que o restaurante pare de operar. 

Para ajudar neste processo, a Saipos tem um material exclusivo que vai auxiliar na organização financeira. Clique no banner e baixe sua planilha de fluxo de caixa grátis!

Identificação de Discrepâncias

Ao fazer a conciliação bancária, também será possível identificar falhas e erros, além de problemas como erros nos processos, cobranças indevidas e fraudes. 

Facilita a Tomada de Decisões

É de extrema importância que o restaurante tome decisões precisas a partir de dados corretos. Um conciliação bancária bem feita pode auxiliar este processo, visto que ela fornece informações exatas.

Com isso, será possível planejar investimentos, reduzir despesas e aumentar a rentabilidade.

Cumprimento de Obrigações Legais e Fiscais

Para manter a regularidade com o cumprimento das obrigações fiscais, a conciliação bancária contribui e garante que todas as transações sejam devidamente registradas. 

Documentos necessários para fazer a conciliação

Para fazer a conciliação bancária do seu restaurante, é necessário separar alguns documentos que serão utilizados no processo. Esses papéis irão facilitar na busca das informações essenciais.

Confira a lista de documentos para fazer a conciliação bancária:

 

Estes documentos irão garantir que o processo da conciliação bancária aconteça de forma eficiente e sem dificuldades. 

Pontos de atenção na hora de fazer a conciliação

Embora seja um meio simples de controle financeiro, na hora de fazer a conciliação bancária algumasr operações podem acarretar em prejuízo real na estrutura de custos de um restaurante.

Veja a seguir os principais riscos que podem ocorrer durante uma conciliação bancária:

• Depósitos não identificados
• Estorno de cheque fora do prazo
• Lançamentos não conciliados 
• Falta de integração com o ERP
• Origem de movimentações não rastreada

Se não houver integração com o que acontece no ERP e nas contas bancárias do estabelecimento, há um grande risco de perder a origem das movimentações.

Isso não é bom, já que faz com que a empresa se complique ao fazer a manutenção dos livros contábeis.

Utilize Saipos e tenha uma gestão de qualidade!

Para o seu restaurante ter uma gestão de qualidade, utilizar o Sistema para Restaurantes da Saipos é a solução!

Com o nosso software, seu negócio pode ter todos os processos burocráticos automatizados, com planilhas e relatórios atualizados de forma simples, ágil e inteligente! 

Você poderá acompanhar o desenvolvimento dos seus resultados de forma significativa. 

Além dos benefícios citados acima, o software da Saipos oferece vantagens que irão contribuir para o crescimento do seu estabelecimento. Confira alguns dos benefícios:

• Controle de estoque para lançar, em tempo real, tudo o que saiu e o que entrou;
• Possibilidade de vender por meio do Site Delivery, o site próprio com pedido online e sem taxas;
• Monitor KDS;
• Integração com os principais apps de delivery;
• Impressão de comandas e cupons fiscais em mais de uma impressora ao mesmo tempo;
• Gestão de clientes por meio de relatórios com dados e preferências da base;
• PDV personalizado, permitindo que você atualize cardápio e outras informações sempre que necessário;
• Gestão de pedidos e controle de motoboys;
• Diferentes módulos, para Delivery, Balcão, Mesas ou Senha;
• Comanda eletrônica e gestão de garçons.

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